提单号：R20211209-2043，感谢总部冯忠兴老师的耐心解答（冯老师也是19届纯金
）
提单问题（我遇到的问题）：【针对银企跨行付款后退汇问题-厦门银行】
使用网上银行银企功能中对接厦门银行，厦门银行跨行对私支付成功，银企接口返回成功，星空中和银企平台中查询均显示付款已成功，但查询流水时发现一笔退汇的数据，根据和厦门银行对接人沟通厦门银行只能查到有没有提交成功，对手行收没收到无法同步状态。不能直接通过银行返回接口判断款是否已到账。 已经做了操作：在银企web版中的付款记录中勾选“获取银行当前付款状态”，重新查询该笔交易的付款状态，然后去金蝶云星空中手工同步付款单的银行付款状态。银企接口仍显示支付成功。 需要总部老师支持的（可云之家沟通和远程）：
1.针对退汇问题，会出现两行交易明细和两份电子回单，涉及到这一块如何重新提交银企付款？如何在星空中针对这一块如何操作。
2.针对不同银行退汇的场景是否不同，针对这一块的话银企实施如何操作。
参考文献：
【银企平台】招商银行付款退票后付款状态更新问题 (kingdee.com)（伟康老师针对招商银行传统银企直连/非云直联付款退票问题的解答和银企平台如何设置参数，其他银行暂无法修改退票后的状态。）
付款单在金蝶中银行处理状态为交易成功，但是在网银上看到的是交易失败？ (kingdee.com)（有些转到中转行里面就是返回成功了，再去同步银行同步状态时也还会时成功了。针对退汇/退票的这种场景，应该不适用这个场景，因为即使银企平台点了更新状态还是得到同步成功的。而且不同银行也有所区别。比如本提单中遇到的厦门银行问题）
苍穹退款/退票操作指引 (kingdee.com)（苍穹星瀚上针对于退款退票操作的介绍，供星空中参考，体会里面的逻辑）
一、背景知识
（1）银行退票/退汇业务定义
通过银行支付款项，银行将资金划走之后未能成功支付，银行会将款项全数归还。
（2）为什么会出现退汇的情况
银企跨行支付时，对方收款信息（账户不对、账户和户名对不上、户名不对），导致该笔汇款无人受领。
对方收款行会发起退汇，也就是俗话说的退款，该笔款项也会返回至付款人账户下。
（3）退汇的相关会计分录举例
收到退汇回单，说明该笔付款业务不成功。
针对银企：之前的付款和退汇合起来一般是两条流水记录、两份电子回单。
收到退汇电子回单，根据退汇回单：
借：银行存款 摘要：X年X月转帐有误，根据银行回单入帐。
贷：应付帐款或其它应付款-退汇 摘要：X年X月转帐有误，根据银行回单入帐，待付。
再次汇入的时候，按照正常汇款分录：
借：应付帐款或其它应付款
贷：银行存款
（4）疑问点
星空上如何操作，标准产品如何去做这个操作？付款单退款？如何重新提交银企？
对于星空业务系统是不是需要做退款单还是需要怎么操作？
厦门银行只能查到有没有提交成功，对手行收没收到，通过接口无法同步状态。
二、不同场景下的解决办法
注意：下面有涉及到付款退款单没办法和银企下载的电子回单和流水关联起来，如果一定要关联起来，可以参考如下帖子中的二、（二）
【熊说星空银企】关于业务单据、交易明细、电子回单三单匹配 (kingdee.com)
（1）付款单整单出现退汇/退票
Step01：可以用付款单做整单退款操作（针对付错款需重新付款），注意不是付款单下推付款退款单。
请问付款单整单退款与付款单下推退款单区别在于哪里？两个操作皆是生成下游单据退款单。
付款单整单退款是针对付错款需重新付款的情况。
上游为应付单/费用报销单的付款单，无法直接通过下推付款退款单完成退款，因为付款单已经完全核销（应付和付款核销）。这种情况下，可以将付款单先进行整单退款操作，然后再用应付单/费用报销单下推付款单。
P.S.上游为费用报销单的，审核后有些也会同时生成其它应付单和付款单。付款单付款完成后就与上面的其它应付单核销了没办法下推付款退款单。
Step02：重新从付款单上游单据下推付款单（如费用报销单），付款单重新提交/审核/提交银行。
注意：
此时会有两张付款单、一张付款退款单。
两张付款单生成付款凭证、付款退款单生成退款凭证。
注意把放到列表上
付款单上的付款明细单据体上：退款关联金额
付款退款单：是否来源于整单退款
（2）付款单部分行出现退票/退款
付款单中有AB两行明细，A行正确付款，B行退汇。
可以用付款单做整单退款，生成的付款退款单，A行明细结算方式修改为集中结算（因为该行没有实际退回，不错误登账）；
重新新增付款单或者下推方式生成付款单，新的付款单A行明细结算方式修改也为集中结算再重新提交银行（当是集中结算时，不会提交银行）。
付款单明细的结算方式若设置为集中结算，该行明细就不会体现在日记账，以及该行明细不会提交银行。可以通过交易明细生成一张收款单，通过退汇的交易明细生成。
其它操作参考整单退汇/退票。
当然这种情况也可参考如下场景。
（3）针对多收款人付款单部分行出现退票/退款
针对其中部分收款人实际没有转账成功的，手工做一笔付款退款单（结算方式选择电汇），然后再做一笔付款单（同样的结算方式选择电汇）。付款单与付款退款单手工核销。付款单再去提交银行。
（4）针对银行转账单出现退汇情况
这种是实施的锅，因为上银企后需要提醒客户把银行账户名改成公司名，这样的话转账的时候就不会出现户名不对的情况。
手工做一笔相反的银行转账单，从b账号转回a账号。再重新去做正确的银行转行转账单提交银行。这种新的转账单没办法和交易明细关联。
或者：
通过退汇的交易明细关联生成收款单。
EAS出纳管理业务介绍(10)-多种付款方式与银企的集成介绍 …(2.24MB)
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