摘要由AI智能服务提供本文档介绍了一个资金管理系统的整体流程、产品理念、特性、框架、应用流程及相关功能。系统支持结算中心收支管理、内部活期计息、票据集团管控等功能。详细说明了基础数据初始化、资金上划下拨、收付款结算、联动支付、内部计息、信贷管理以及资金管理报表等具体操作流程和功能特点。
目录
1. 整体流程概述
1.1 产品理念
1.2 产品特性
1.3 产品框架及应用流程
2.相关功能介绍
2.1 基础数据&系统参数&初始化
2.2 资金上划下拨
2.3 收付款结算单
2.4 联动支付
2.5 内部活期计息
2.6 信贷管理
2.7 资金管理报表
1.整体流程概述
1.1 产品理念
1.2 产品特性
支持结算中心收支两条线资金管理模式
支持内部活期计息
支持票据集团管控
支持结算中心集中对外收付
1.3 产品框架及应用流程
【emoji】票据额度下拨：母公司通过资金下拨单下拨票据额度，成员单位只能在下拨的票据额度内使用。应收票据的到期收款、背书、贴现会增加已用额度，背书退回会扣减已用额度
2.相关功能介绍
2.1 基础资料&系统参数&初始化
【emoji】银行账号：定义成员单位银行账号收支属性（收、支、收支）
【emoji】内部账户：创建内部账户及定义透支策略
【emoji】基准利率：活期计息的依据
【emoji】结息方案：计息周期（周、日、年）、计息日
【emoji】计息对象：【内部账户】+相关计息属性
【emoji】系统参数：如果需要“票据额度管控”，则需要在资金管理系统参数勾选【资金下拨单以票据方式下拨时只下拨票据可用额度，并按照下拨额度控制应收票据使用】参数
【emoji】系统初始化
依赖于【出纳管理】模块的启用日期，若出纳管理启用较早，资金管理模块后期启用，资金内部账户的期初可以通过【资金内部账户调整单】处理
若【资金管理】与【出纳管理】同时启用，则新增“资金账户内部期初”即可
内部资金账户期初审核，系统会自动生成成员单位收付内部账户期初单，由成员单位查询以及登记成员单位内部账户日记账
2.2 资金上划下拨
【emoji】资金上划（手工或自动）流程如下
设置自动上划方案
根据方案生成【资金上划单】
资金上划单审核自动生成【付款单】
【emoji】资金下拨流程如下
成员单位发起资金请款单
总部审批后下推资金下拨单（并会校验资金投资额度）
资金下拨单审核生成成员单位【资金下拨收款单】
【emoji】【emoji】票据上划流程
【emoji】票据上划：是通过【资金上划单】，结算方式选择【票据背书】，选择成员单位的应收票据进行上划，资金上划单审核会自动生成付款单，并将成员单位的应收票据改为【背书】状态，同时生成一张母公司的应收票据（结算状态为空）
【emoji】票据下拨：新增【资金下拨单】，结算方式选择【票据背书】，选择母公司的应收票据。资金下拨单审核会自动将母公司的应收票据改为【背书】状态，同时生成一张成员单位的应收票据（结算状态为空）
2.3 收付款结算单
集团统一收付是由付款结算单和收款结算单实现
【emoji】收款结算单
通过明细页签登记日记账
通过结算明细下推生成多张不同结算组织或往来单位的收款单进行核销
【emoji】付款结算单
通过结算明细下推生成多张不同结算组织或往来单位的付款单进行核销
2.4 联动支付款
联动支付单是由下级成员单位【付款申请单】下推生成
业务场景：子公司对外付款，向母公司审批，将款项划拨款项并支出
操作流：成员单位发起付款申请单——下推生成“资金组织”的联动支付单——审核联动支付单会自动生成成员单位的【收款单】和成员单位向外的【付款单】
【emoji】也可以提交网银，一笔操作完成两笔交易
2.5 内部活期计息
利息计算会生成内部计息单，计算本期存款利息和本期透支利息
审核单据后：
本期存款利息会生成成员单位的【内部利息收款单】
本期透支利息会生成成员单位的【内部利息付款单】
2.6 信贷管理
【emoji】银行借贷业务的管理（利率、放款收款、到期还款）
【emoji】信贷计息：应用为利息的计提，按一定周期对信贷单计提利息
计提的利息会生成一张借款利息单，实际付款的时候由此单下推付款单
若借款发放，由【信贷单】下推收款单
到期还款由【信贷单】下推【付款申请单】下推【付款单】
2.7 资金管理报表
日记账
银行账号
内部账户
流水账
资金头寸等
内部利息统计表
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