目录
1. 资金日常管理流程
2. 资金上划单
3. 资金下拨单
4. 内部账户计息
4.1 设置计息对象
4.2 利息计算
5. 信贷单
5.1 银行放贷
5.2 计提利息
5.3 到期还本
6. 集团统一收付
6.1 收款结算单
6.2 付款结算单
1.资金日常管理流程
业务委托关系、结算账户及内部账户设置此处略，具体可参照：https://vip.kingdee.com/school/347
内部账户可理解为成员单位在母公司开具的账户，类似商业银行在中央银行的账户
2. 资金上划单
场景：成员单位定期将资金上划到资金组织
流程：新增【资金上划单】——填写资金组织、母账户、成员单位账户、单位内部账户等信息——审核后自动生成成员单位【付款单】——同时内部账户登记收入
【资金上划单】：资金组织登记现金流入日记账
【付款单】：成员单位登记现金流出日记账
3. 资金下拨单
场景：成员单位需使用资金付款，资金组织下拨资金给成员单位，成员单位再对外付款
流程：新增【资金下拨单】——填写资金组织、母账户、成员单位账户、单位内部账户等信息——审核后自动生成成员单位【收款单】——同时内部账户登记支出
【资金上划单】：资金组织登记现金流出日记账
【收款单】：成员单位登记现金流入日记账
4. 内部账户计息
场景：核算成员单位资金收益与资金占用成本，以统收统支模式进行内部活期计息，对事业部考核
4.1 设置计息对象
流程：新增【计息对象】——设置计息起始时间、利率适用类型、计息标准
前提：提前维护好利率表、结息方案、内部账户
4.2 利息计算
流程：利息计算——生成【内部利息单】——审核
若内部利息账户余额为正数，代表成员单位资金存在母公司，就会产生存款利息，进而生成【内部利息收款单】，由资金组织向成员单位付款
若内部利息账户余额为负数，代表成员单位透支母公司资金，就会产生透支利息，进而生成【内部利息付款单】，由成员单位向资金组织付款
5. 信贷单
企业向银行申请单贷款服务，贷款发放后按期计息、支付利息、到期偿还本金
5.1 银行放贷
流程：新增【信贷单】——填写相关信息——审核——下推【收款单】（登记银行收款流水）
相关信息包括：借款金额、到期日、担保方式、发放信息、还款信息、利息信息
发放信息：计划发放日期和计划发放金额，可新增设置多次发放也可以一次发放
还款信息：计划还款日期和计划还款金额，可新增设置多次还款也可以一次还款
利息信息：可选择协议利率和利率表
5.2 计提利息
流程：【信贷单】界面—业务操作——预提利息（选择起止日）——生成【外部借款利息单】——实际付款下推【付款单】
【外部借款利息单】：计提利息凭证
【付款单】：实付利息凭证
5.3 到期还本
流程：【信贷单】界面——下推【付款单】
6. 集团统一收付
6.1 收款结算单
场景：母公司收到客户回款，回款额是其下属多家子公司销售产生
流程：收到款项新增【收款结算单】——审核登记日记账——选子公司应收单（关联子公司应收单）——下推收款单（子公司）——审核后与子公司应收单核销
收款单收款组织：母公司，结算组织：子公司，同时内部账户登记增加，此收款单不登记日记账，只做核销用
6.2 付款结算单
流程：新增【付款结算单】——待应收往来确定后选【应付单】——下推付款单——自动与应付单核销
【付款结算单】登记日记账
参考资料：
资金管理日常业务处理：https://vip.kingdee.com/school/6864
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