摘要由AI智能服务提供金蝶云·苍穹事业部的晏云帆老师于2022年3月28日进行了关于星瀚资金云全球司库管理的直播课。课程介绍了全球司库管理的最佳实践、金蝶云·星瀚的解决方案及其业务蓝图，涵盖资金管理、流动性与操作风险、市场风险、信用风险等，并展示了全球账户管理、资金预测与计划、集中管理、收支结算、票据管理、融资、投资、交易及风险管理等系统模块，最后总结了金蝶全球司库产品的优势。
直播：星瀚资金云全球司库管理
主讲老师：晏云帆（金蝶云·苍穹事业部财务售前顾问）
公开课时间：2022.03.28 19:00 - 20:00
公开课描述：
1.全球司库管理最佳实践介绍
2.金蝶云·星瀚司库管理解决方案介绍
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1.全球司库管理设计理念及业务蓝图
1.1司库管理整体概览
Q：资金管理和司库管理有什么区别？
司库管理（四重角色）：
交易管理：支付、结算
运营管理：流动性管理、资金业务
决策分析
风险管理
司库管理更加关注风险管理（相对于资金管理）
流动性风险：企业有没有钱去支付
操作性风险：支付环节重复付款、审批环节出现问题（流程不完善导致该有审批的环节没有审批、信息系统奔溃了……）
市场风险：持有各种各样的金融工具，以HW为例，在多个国家经营，购买外汇是购买即期、还是远期还是期权等（市场变化中对持有的金融工具造成的损失）
信用风险：控制客户信用风险（应收账款=变相给客户一笔贷款，贷款的额度有多大、账龄、销售策略、折扣策略等是根据客户的信用评级而定的）
而传统的资金管理更加关注：
资金集中：通过资金集中、内部银行来平衡内部的资金头寸
流动性管理
1.2星瀚司库管理系统业务蓝图框架
交易管理：支付+结算
运营管理：
资金预测（根据采购订单和销售订单等判断未来期限内的资金流入和流出→资金预测、流动性管理、流动性缺口管理）
资金计划（根据资金预测来形成资金计划→资金集中）
资金调度（境内资金池、境外资金池、跨境资金池，资金集中-平衡内部资金头寸）
票据池（票据管理中建立票据池）
融资管理（外部银行贷款、授信管理，融资占用银行给我的授信；授信可以分配出去分配给哪些分子公司）
投资理财
风险管理：
流动性风险（确保企业有足够的钱支付出去）
信用风险（建立信用评级体系、管理好客户的信息）
交易管理（管市场风险）
司库管理的两个部分：
现金管理：现金及现金等价物（现金、现汇、票据……）
交易管理：对冲风险
e.g.损失大于20%时平盘，监控→市场性风险（风险和交易管理）
全球司库可视化：存量和流量变化
1.3根据司库管理的职能梳理XX汽车全球司库管理业务
长城汽车
现金流预测→资金计划的制定
资金执行与监控：资金业务都会占用资金计划
1.4全球司库全景业务蓝图概览——资金业务运作全景图：“以账户为龙头、以计划为中心、以全球资金管理可视化为最终体现”
2.金蝶云·星瀚全球司库项目解决方案
2.1全球账户管理
总览
账户梳理
账户管理
账户新增设置
全球账户可视化
大屏设计：
资金日报表的核心数据
2.2全球资金预测与计划管理
挑战：需要衔接前台大量的业务系统
资金的缺口分析：短期按天预测、长期按月/周预测
根据预测来编制计划：事前计划、事中控制、事后分析
→资金计划产品蓝图“资金预算”
2.3全球资金集中管理
是否有外汇管制：如泰国、南非不能做实体资金归集
境外支付问题：通过代理行支付？还是通过SWIFT支付？
2.4全球收支结算管理
境外的收款认领操作
收款认领1.0：资金中心平台认领（太重了）
收款认领2.0：轻量级（自动认领、不能自动认领的分发到业务系统）
2.5票据管理
集团票据池：票据的上划、下拨
成员单位票据贴现给结算中心（票据的上划）-集中票据，形成“票据池”
成员单位付款给客户的时候，但是又没有钱的时候鼓励成员单位到结算中心贷“票”支付给客户，多使用票据少使用钱（票据的下拨）
2.6全球融资管理
授信：
综合授信（一般是循环）：可以使用银行的多个贷款品种
单一授信（一般不能循环）
内部金融：向外部金融前先向内部金融
融资模型、产品工厂
融资合同：企业贷款对公客户的款项：希望系统能够对于银行的贷款品种都能配置出来（贷款起始日期）
内部贷款：贷款的价格、内部转移价
担保合同---更像是一个“台账”
2.7投资管理
理财产品库（理财产品设置）
2.8交易管理（含外汇管理）
星瀚资金云（分析型的资金管理）VS传统的资金管理（操作型的资金管理，线下流程线上化）
分析型：现金流预测功能（管理分析-规避流动性风险）、交易管理（市场风险）、内部评级体系（信用风险）
交易管理：前提是持有金融工具，针对持有的金融工具
厦门国贸-应用功能：交易管理
量化风险
头寸有多少？（多头还是空头？）e.g.持有100万欧元和持有5万欧元-外汇敞口
2.9风险管理
2.10全球司库可视化管理
3.金蝶全球司库产品优势总结
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