【熊说EAS资金管理】系统初始化（学习笔记）

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课程链接：资金管理_系统初始化

主讲老师：刘德勇（金蝶中国产品研发平台，老师社区账号用户信息 (kdcloud.com)）

课程时间：2020-03-04

老师培训课程体系培训教材如下：

1.资金管理系统简介

1.1业务说明

1.2业务模块（功能清单）

资金管理整体模块功能清单讲解

五大模块（资金预算管理、现金管理、票据管理、投资管理、融资管理）

现金管理、票据管理∈结算

投资管理、融资管理：有钱就投资、没钱就融资

• （1）资金预算管理

• 预算编制：资金预算（年度）、资金计划（月度、周）

• 预算控制：与业务单据形成关联控制（付款单、付款排程、资金调拨等）
  

• （2）现金管理

• 出纳管理：属于财务模块。收款、付款、登账（银行日记账/现金日记账）、对账、认领（收付款认领，EAS2019年新增功能）

• 账户管理：账户的开户销户、变更、账户台账、久悬户查询与管理

• 现金池管理：手动上划/下拨、自动上划/下拨，成员单位发起的资金上划和下拨与结算中心发起的资金上划和下拨

• 资金结算：对内收付、对外收付、联动支付、同行处理（一级结算中心，垂直化管理，推荐一级结算中心）、跨行处理（多级结算中心，不建议设置多级结算中心）

• 银企互联：中间通道（付款的中间通道，财务系统中付款单/结算单/代发单等形成银行付款单，然后形成指令提交到银行）、余额/交易明细查询、对账

• 电子回单：回单下载、查询、匹配（与凭证的自动匹配、归档）【银行回单等原始凭证管理】

• 利息管理：贷款利息、存款利息

• 跨境结算：外汇支付（中银香港、汇丰、渣打等）

• 资金调度：付款排程（万科提出的，日调度计划）

• 付款排程：前端的业务系统和资金相连（资金平衡、预算控制）【把所有业务串起来】

• （3）票据管理

• 票据管理：日常纸票和非银企直连票据（网银电票）

• 电子商业汇票：银企直连票据。应收票据（签收、背书、贴现）、应付票据（开票）
  

• 票据池管理：票据产生质押后产生的授信额度从而还能开多少票
  

• （4）融资管理

• 融资管理：授信、银行借款

• 利息管理

• （5）投资管理

• 融资与投资有关：委托贷款、资金往来、内部贷款（之所以放在投资模块，从操作对象来说是投资者角度）

• 利息管理：定期存款、活期存款
  

1.3业务架构

1.4企业集团司库系统架构

2.资金管理系统初始化（两个核心）

2.1设置资金管理组织（业务角色）

组织、人员、角色等等

管哪些单位

架构图参考如上

2.2建立资金池

如何开银行账户、如何开设内部账户、是否需要计息等等（管哪些单位、哪些单位需要开内部账户）

资金池的建立是一门学问

大原则：不能违背国家法律法规

（1）要考虑上市和非上市原则上系统是要分开的

上市公司要求：三分开五独立

• 三分开：董事会、监事会、经理层的责权分开。

• 五独立：人员、自产、财务、机构、业务独立。或者独立的生产、供应、销售系统，具有直接面向市场独立的经营能力。

• 举例：未上市公司的领导不能出现在上市公司领导里面

《上市公司治理准则》第二十二条规定：“控股股东与上市公司应实行人员、资产、财务分开，机构、业务独立，各自独立核算、独立承担责任和风险。”其中有三个分开。

（2）资金能不能归集（集权、分权、管控）

税务风险（资金归集，如有涉及到非直接关系的企业做资金归集就要涉及到利息，利息就有相应的税）

特别针对：非全资控股企业尤为需要注意这一点

（3）资金池建立需要便于企业日常的管理和效率

资金上划下拨的账户建议是用同行的，如果是跨行就会涉及到资金能否实时到账

上资金池不代表说只需要一个银行做资金池

如可以旗下20家公司用工商银行做资金池、20家公司用建设银行做资金池（两个总账户的方式）

总账户和总账户之间：可以做调拨

涉及问题：

a.成员单位的账户应该如何开？资金池需要如何建立？

b.是银行做归集还是金蝶系统做归集需要确认清楚

c.归集的次数、下拨的方式等等

3.初始化上机操作

• 静态数据的初始化（上线前）
  

• 动态数据的初始化（上线前一天，业务类、票据余额等）

初始化列表：

• 1.组织单元维护（管理对象是谁，几个区域，需要建几个结算中心、几个资金池）

• 2.新建职位

• 3.职位分配权限和用户

• 4.新建职员

• 5.职员分配职位和组织

• 6.审批工作流设置

• 7.分配科目

• 8.币别

• 9.汇率

• 10.金融机构维护

• 11.结算方式维护

• 12.结算业务种类维护

• 13.将供应商分配到组织

• 14.供应商财务资料维护

• 15.将客户分配到组织

• 16.客户财务资料维护

• 17.内部账户维护

• 18.银企服务地址设置

• 19.账户管理策略维护

• 20.行名行号设置

• 21.银行账户维护

• 22.系统参数维护

• 23.规则定义（编码规则）

• 24.单据转换规则设置

• 25.结算中心初始化

• 26.出纳管理初始化

• 27.基础利率表维护

• 28.内部计息对象维护

• 29.授信用途维护

• 30.投融资品种维护

3.1管理单元CU维护

3.2组织单元OU维护

3.3职位维护和职位权限设置及分配用户

3.4用户和用户权限及用户组织分配

3.5审批工作流程设置

3.6分配科目

3.7币别维护

3.8汇率维护（直接/间接汇率）

3.9金融机构维护

银行、内部账户

3.10结算业务种类维护

3.11供应商组织分配

3.12维护供应商财务资料

3.13客户组织分配

3.14维护客户财务资料

3.15内部账户维护

企业的利息

3.16银企服务地址维护

3.17行名行号维护

3.18账户管理策略维护

3.19银行账户维护（期初可使用导入方式，使用过程中可使用开户申请方式）

3.20系统参数维护（系统了解够的话要求知道并熟练掌握每个参数，参数对应哪些业务）

3.21编码规则定义

3.22单据转换规则BOTP定义

3.23结算中心初始化

有业务单据就不能反初始化

3.24出纳管理初始化

3.25基础利率表维护

3.26内部计息对象

3.27授信用途维护

3.28投融资品种维护

4.课后问题解答

1.投融资管理只有针对金融机构（银行）的业务管理，有没有ABS融资、海外融资等其他非金融机构的业务解决方案？

供应链融资（可以找课程老师咨询供应链融资这一块问题）

跟万科实践中已经上线了EAS供应链融资模块

2.企业收支是非常动态的，受很多因素的影响，要做好全年资金预算，老师有没有一些好的方法推荐？

业务分析预估财务需求（管客户自身管理水平）

资金预算去控制收支（最怕的就是资金预算不准）

受行业特性的影响，预算准确性受影响

大数据会说话

3.客户的资金计划是动态增加资金计划号编制的（即资金计划号编制的），资金项目是动态的，请问目前系统可以实现这类动态资金项目预算进行付款单的付款。

确实会存在动态模板

支持动态模板，但不好控制

比如A项目预算超了，B项目还有些预算可以放到B项目中预算。

最终做分析的时候数据分析不准，预算上不好控制。

模型和业务的匹配，从而才能达到和业务的匹配。

4.共享账户不能归集如何设置

共享账户只是用于支出

收入账户一般统一放在财务部做管理

5.关于收款认领

交易明细生成收款单、收款单和业务单据的核销（收款认领）

下面为老师提问

1.资金的管理范围有哪些？

• 安全（网络安全、数据安全、应用安全）

• 成本（财务共享中心-降低人力成本、融资成本）

• 周转率（资金周转的时间和使用的效率）

2.资金的管理模式有哪些？

按账户收支方式分：统收统支、统收分支、分收分支

按资金使用权：监控模式、现金集合库、预算驱动拨款

3.企业的四个定位是什么？

控股公司型、战略设计型、战略控制型、经营控制型