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课程链接：资金管理_系统初始化
主讲老师：刘德勇（金蝶中国产品研发平台，老师社区账号用户信息 (kdcloud.com)）
课程时间：2020-03-04
老师培训课程体系培训教材如下：
1.资金管理系统简介
1.1业务说明
1.2业务模块（功能清单）
资金管理整体模块功能清单讲解
五大模块（资金预算管理、现金管理、票据管理、投资管理、融资管理）
现金管理、票据管理∈结算
投资管理、融资管理：有钱就投资、没钱就融资
（1）资金预算管理
预算编制：资金预算（年度）、资金计划（月度、周）
预算控制：与业务单据形成关联控制（付款单、付款排程、资金调拨等）
（2）现金管理
出纳管理：属于财务模块。收款、付款、登账（银行日记账/现金日记账）、对账、认领（收付款认领，EAS2019年新增功能）
账户管理：账户的开户销户、变更、账户台账、久悬户查询与管理
现金池管理：手动上划/下拨、自动上划/下拨，成员单位发起的资金上划和下拨与结算中心发起的资金上划和下拨
资金结算：对内收付、对外收付、联动支付、同行处理（一级结算中心，垂直化管理，推荐一级结算中心）、跨行处理（多级结算中心，不建议设置多级结算中心）
银企互联：中间通道（付款的中间通道，财务系统中付款单/结算单/代发单等形成银行付款单，然后形成指令提交到银行）、余额/交易明细查询、对账
电子回单：回单下载、查询、匹配（与凭证的自动匹配、归档）【银行回单等原始凭证管理】
利息管理：贷款利息、存款利息
跨境结算：外汇支付（中银香港、汇丰、渣打等）
资金调度：付款排程（万科提出的，日调度计划）
付款排程：前端的业务系统和资金相连（资金平衡、预算控制）【把所有业务串起来】
（3）票据管理
票据管理：日常纸票和非银企直连票据（网银电票）
电子商业汇票：银企直连票据。应收票据（签收、背书、贴现）、应付票据（开票）
票据池管理：票据产生质押后产生的授信额度从而还能开多少票
（4）融资管理
融资管理：授信、银行借款
利息管理
（5）投资管理
融资与投资有关：委托贷款、资金往来、内部贷款（之所以放在投资模块，从操作对象来说是投资者角度）
利息管理：定期存款、活期存款
1.3业务架构
1.4企业集团司库系统架构
2.资金管理系统初始化（两个核心）
2.1设置资金管理组织（业务角色）
组织、人员、角色等等
管哪些单位
架构图参考如上
2.2建立资金池
如何开银行账户、如何开设内部账户、是否需要计息等等（管哪些单位、哪些单位需要开内部账户）
资金池的建立是一门学问
大原则：不能违背国家法律法规
（1）要考虑上市和非上市原则上系统是要分开的
上市公司要求：三分开五独立
三分开：董事会、监事会、经理层的责权分开。
五独立：人员、自产、财务、机构、业务独立。或者独立的生产、供应、销售系统，具有直接面向市场独立的经营能力。
举例：未上市公司的领导不能出现在上市公司领导里面
《上市公司治理准则》第二十二条规定：“控股股东与上市公司应实行人员、资产、财务分开，机构、业务独立，各自独立核算、独立承担责任和风险。”其中有三个分开。
（2）资金能不能归集（集权、分权、管控）
税务风险（资金归集，如有涉及到非直接关系的企业做资金归集就要涉及到利息，利息就有相应的税）
特别针对：非全资控股企业尤为需要注意这一点
（3）资金池建立需要便于企业日常的管理和效率
资金上划下拨的账户建议是用同行的，如果是跨行就会涉及到资金能否实时到账
上资金池不代表说只需要一个银行做资金池
如可以旗下20家公司用工商银行做资金池、20家公司用建设银行做资金池（两个总账户的方式）
总账户和总账户之间：可以做调拨
涉及问题：
a.成员单位的账户应该如何开？资金池需要如何建立？
b.是银行做归集还是金蝶系统做归集需要确认清楚
c.归集的次数、下拨的方式等等
3.初始化上机操作
静态数据的初始化（上线前）
动态数据的初始化（上线前一天，业务类、票据余额等）
初始化列表：
1.组织单元维护（管理对象是谁，几个区域，需要建几个结算中心、几个资金池）
2.新建职位
3.职位分配权限和用户
4.新建职员
5.职员分配职位和组织
6.审批工作流设置
7.分配科目
8.币别
9.汇率
10.金融机构维护
11.结算方式维护
12.结算业务种类维护
13.将供应商分配到组织
14.供应商财务资料维护
15.将客户分配到组织
16.客户财务资料维护
17.内部账户维护
18.银企服务地址设置
19.账户管理策略维护
20.行名行号设置
21.银行账户维护
22.系统参数维护
23.规则定义（编码规则）
24.单据转换规则设置
25.结算中心初始化
26.出纳管理初始化
27.基础利率表维护
28.内部计息对象维护
29.授信用途维护
30.投融资品种维护
3.1管理单元CU维护
3.2组织单元OU维护
3.3职位维护和职位权限设置及分配用户
3.4用户和用户权限及用户组织分配
3.5审批工作流程设置
3.6分配科目
3.7币别维护
3.8汇率维护（直接/间接汇率）
3.9金融机构维护
银行、内部账户
3.10结算业务种类维护
3.11供应商组织分配
3.12维护供应商财务资料
3.13客户组织分配
3.14维护客户财务资料
3.15内部账户维护
企业的利息
3.16银企服务地址维护
3.17行名行号维护
3.18账户管理策略维护
3.19银行账户维护（期初可使用导入方式，使用过程中可使用开户申请方式）
3.20系统参数维护（系统了解够的话要求知道并熟练掌握每个参数，参数对应哪些业务）
3.21编码规则定义
3.22单据转换规则BOTP定义
3.23结算中心初始化
有业务单据就不能反初始化
3.24出纳管理初始化
3.25基础利率表维护
3.26内部计息对象
3.27授信用途维护
3.28投融资品种维护
4.课后问题解答
1.投融资管理只有针对金融机构（银行）的业务管理，有没有ABS融资、海外融资等其他非金融机构的业务解决方案？
供应链融资（可以找课程老师咨询供应链融资这一块问题）
跟万科实践中已经上线了EAS供应链融资模块
2.企业收支是非常动态的，受很多因素的影响，要做好全年资金预算，老师有没有一些好的方法推荐？
业务分析预估财务需求（管客户自身管理水平）
资金预算去控制收支（最怕的就是资金预算不准）
受行业特性的影响，预算准确性受影响
大数据会说话
3.客户的资金计划是动态增加资金计划号编制的（即资金计划号编制的），资金项目是动态的，请问目前系统可以实现这类动态资金项目预算进行付款单的付款。
确实会存在动态模板
支持动态模板，但不好控制
比如A项目预算超了，B项目还有些预算可以放到B项目中预算。
最终做分析的时候数据分析不准，预算上不好控制。
模型和业务的匹配，从而才能达到和业务的匹配。
4.共享账户不能归集如何设置
共享账户只是用于支出
收入账户一般统一放在财务部做管理
5.关于收款认领
交易明细生成收款单、收款单和业务单据的核销（收款认领）
下面为老师提问
1.资金的管理范围有哪些？
安全（网络安全、数据安全、应用安全）
成本（财务共享中心-降低人力成本、融资成本）
周转率（资金周转的时间和使用的效率）
2.资金的管理模式有哪些？
按账户收支方式分：统收统支、统收分支、分收分支
按资金使用权：监控模式、现金集合库、预算驱动拨款
3.企业的四个定位是什么？
控股公司型、战略设计型、战略控制型、经营控制型
