EAS资金管理学习笔记（一）

1、资金管理需求分析：资金信息不对等、缺乏有效的风险控制手段、资源调配不合理、财务费用居高不下、银企关系不对等。

2、派生金融需求：资本运作、市场开拓、金融市场、国际收支、资产购置、风险控制、内部融通、内部结算、资金集中。

3、资金管理体系建设：集团战略、金融创新、科技创新、价值创造、资源整合、集团战略目标、资金管理模式选择、资金管理职能定位和岗位设置、资金管理制度体系建设、资金管理流程设计

4、构建企业集团司库管理体系：统一管理各类资金风险，加强内部控制、资产负债表管理、收支两条线资金归集制度-集中聚财、抓支出控财、闲置资金管理制度、利用资金信息进行决策分析、债务融资集中管理制度、资金预算制度、国际业务汇率风险对冲。

5、全球司库管理价值重塑三大挑战：数字化技术：数据可视化、分析定制化、系统整合、数据标准。金融服务：多样化解决方案、定制化服务、自金融能力。人才团队：横向综合能力、纵向专业能力、全球专家智库。

6、资金管理系统业务说明：资金预算：预算编制平台-预算控制平台。日常首付款结算：收付款管理-核算和计息-财务对账。融资：贷前管理-授信担保-贷中管理-企业银委托-贷后管理。投资理财：

7、企业集团资金管理整体解决方案：

8：资金风险：流动性风险： 市场风险：利率和汇率风险：

9、银行关系的管理（融资渠道）、供应链金融、

10、如何通过运营提升资金的价值?

11、集团资金管理重要性和范围：安全（网络安全、数据安全、应用安全、）、成本（财务共享中心-降低人力成本、融资成本）、周转率（资金周转的时间和使用的效率）