1、票据管理:支票:即期票据 同城交换结算10日内有效
银行汇票:银行汇票即期票据异地交换结算1个月有效
银行本票:即期票据 两个月有效
银行承兑汇票:应付收票据远期3-12个月
商业承兑汇票:应付收票据远期3-12个月
信用证:开证、收证即期远期 远期3月到5年 以信用证条款为准
2、开应付票据需要银行授信、首先需要存保证金、一般户作为保证金池
开票需要提供增值税发票或者合同。
纸质票据流程比较慢、纸质票据供应商不接受就需要退票作废。
电票需要申请,银行同意承兑,提醒对方收票。对方接受开票才算完成。
3、背书转让、如何最大化利用票据:到期日最长的先给出去。到期日最短的变现。
风险相对较大的票先给出去。
4、背书:集团内背书、集团外背书
质押:一般质押、
贴现:普通贴现到账、贴现利息承担人、卖方付息、买方付息。买卖双方按比例付息
金融机构转帖 金融机构和银行再贴。
托收:纸票 开托收单 银行到期 提前10天左右 银行在到期日转到你账上。
电票 提示付款 提示开票方付款
跨行清算:工行的票 建行收款
电票开票 交易撤回 票据追溯
5、集团票据池:加快票据流转,背书流转。上划和下拨。
应付票据:单位自开 总部代开(往来)
应收票据: