主讲老师：尚尚（资金系统部 产品设计师）
课程链接：EAS Cloud银企直连应用
上课时间：2021.08.12 16:30 - 17:30
主要内容：1.银企支付主流程主要功能介绍2.银企新特性介绍3.常见问题解析
1.银企支付主流程主要功能介绍
1.1银企直连主要功能和性能
1.2银企付款业务流程
前提：账户开通银企直连（银企账户）、CA校验安全认证
行名行号
1.3银企服务设置
连接银企平台白名单和黑名单IP
提交银企失败：首先检查测试连接配置是否有问题（先检查银企和EAS之间的网络是否有问题）
1.4银企账户设置
银企账户名称：企业EAS组织名称维护和营业执照、银行上注册公司名称不一样。提交银企默认取组织名称，导致无法正常提交，那么就能把银企账户名称维护和银行那边注册账户名称一致即可。
开户地区：付款时自动带出省市
上述两个字段，需要开启【设置银行接口】方可填入，如客户在做付款单时有需要带出上述两个字段，可先勾选【设置银行接口】，然后维护【银企账户名称】和【开户地区】，然后再取消勾选【设置银行接口】
1.5云端行名行号更新
数据源来头（是否权威？是否靠谱？）：招商银行来源于人行的行名行号数据
更新机制：不建议使用两个功能（在线导入-老功能、Excel导入-性能跟不上；因目前客户仍在使用，未直接关闭该功能）
设置代理服务：客户对IT管控较为严格，对网段监管较为严格，可通过设置代理服务的方式（若EAS服务器无法直接访问云端网址IP，则需配置代理服务器访问云端网址，并在设置代理服务填入代理服务器IP。）
（代理服务器配置方法可与银企平台刘习红/尚尚确认）
误操作：更新后把招商银行某个银行改错了（如版本号为2021-08-12）。再做云端更新（2021-08-13），发现名字未修改回来。因为更新只更新新增版本号。
这是由于性能考虑，按版本号更新。今天更新写入版本号是2021-08-12，第二天更新的话先检查版本号，更新覆盖版本号更新的数据量（增量更新）
如需全量更新：关于版本号的说明
updateT_BE_BEBankUpdateTimesetFCnapsUpdateDate= {ts'1919-11-27 00:00:00'}
行名行号定时更新：后台调度任务，建议可以设置为半个月一次（不建议设置太频繁）
1.6付款单
字段解决【供应商和实际收款人不一致】：如果两个字段都有填，优先传收款人实名
【支付安全相关参数】
CS116：付款单提交时校验提示
l 参数值=是，“出纳付款单”的“结算方式”选择银企直连的付款方式且付款账号，“提交”该付款单时，需要弹出提交银企付款的信息校验提示；
l 参数值=否，对提交银企付款的必填字段进行校验，若校验所有提交银企的必填字段都已填写时，不弹出提示框
CS124付款重复校验时间范围设置
l 付款单在提交付款或银企时，进行重复付款校验：参照已付款单据（非交易明细生成），对金额相同且收款账号相同的单据进行提示。参数值=0表示：不进行重复付款校验；参数值=1表示：在当天范围内进行重复付款校验；参数值=2表示：在当天和昨天，即2天范围内进行重复付款校验；参数值=N表示：在N天范围内进行重复付款校验。如果N>15时，默认为15。
CS128：高版本中才有，低版本如需要可提单做版本功能回迁
付款单付款或提交银企时是否校验时间范围（CS124的设置）和上游单据ID
付款单全流程操作日志监控：目前支持版本800、850版本，860版本需要的话提单做功能回迁
两种场景：境内外币支付（非人民币支付）、境内付款给非居民户（境内非居民户付款）【产品支持和银行交互，多加字段：发票号、交易编码；目前默认隐藏，可通过DEP取消隐藏】
但银行需要合规性核查后才会付款，有可能还要到柜台或者邮件给银行
在表格上右健取消隐藏字段：银行付款单状态、银行返回信息、提交银企互联时间
关于生成凭证
1.设置财务机器人自动生成凭证（如果根据付款单状态为已付款时生成），但发现银行付款单发现交易失败了，需要打回银行付款单（打回时无法打回，提示上游单据付款单已生成凭证了）。还要去删除凭证后再打回。
2.有走银企的，建议生成凭证时，按付款单中的字段【银行付款单状态】=交易成功时生成凭证。
1.7代发单
原有场景：匹配银行代发工资场景（设计初衷）
扩展场景：客户对私付款批量操作
字段比付款单少、不支持和结算单集成。因为本身设计初衷就是做对私批量付款操作，所以这一块后续也不会做超出对私批量付款操作的其它的扩展开发和产品更新。
涉及到代发单走银行支付接口：代发工资？代发报销？
银企平台参数：用途转化开关
该参数关闭，默认代发单都走代发工资接口；
该参数开启，根据ERP上用途字段，如里面带有工资字样，走代发工资接口；如没有出现工资字样，则走代发其它接口
【代发成本，手续费更低】
结算方式-并笔入账（已知招行和工行支持），涉及并笔支付提交一笔给到银行，银行返回一笔明细回来。
并笔入账（用前需和银行确认，有些银行不支持/有些银行代发工资默认都是返回一笔明细）：提交银行选择并笔入账，银行流水、电子回单中各明细行会合并为一笔支出显示，只有对私业务有并笔支付的功能；
逐笔入账：提交银行选择逐笔入账，银行流水和电子回单中明细行会逐笔显示。
和HR是同一个数据库
每个人的付款金额字段加密，确保不是所有人都能看到明细的工资金额，只能看到总金额。
1.8结算单
上财务共享和集中结算业务，或者用了结算中心。比如招商局、万科。结算中心3-4个财务处理几百家银行业务。
批量修改结算单的付款账号：修改第一行默认把下行都修改，修改非第一行默认只改当前行。
主要适用于集团内公司对私付款：如报销，不涉及合同的，不涉及联动支付
【常规联动支付-银行提供的，银行不支持，金蝶产品可以模拟联动支付的流程】
设置联动支付的母子账号关系：属于同一个银行的母子账户（联动支付的前提，同一个银行的多步自动化处理）
提交银企一次完成三个事情：结算中心付款给下属单位、下属单位的收款明细、下属单位对外的付款明细
联动支付：银行直接支付钱从结算中心一次性到供应商。
结算单-代理清算（比联动支付简单，但合规性存在问题，银行灰度发布给客户使用，目前金蝶客户有用到的只有招商局；前提是要银行要发布提供给客户使用）
1.9境外支付单
渣打、汇丰银行同样支持对账码业务
境外支付：境外银行的跨境、境内银行的跨境、境外银行的当地支付
收付双方的币别可以不一致，境外的金融监管相对大陆比较松，支持线上及时换汇处理。
【付款企业的利好】比如人民币有升值、那么我这几天就不用美元支付，我用人民币支付
换汇-汇率问题：银行按汇率自动算
中银香港可以把协议号发给他们，他们按照协商好的友好汇率计。
2.银企功能新特性介绍
2.1智能收付
根据银行交易明细生成业务单据
通过付款单提交银企的，对应交易明细会有EAS银企标识，不允许再通过交易明细关联生成付款单。
2.2智能对账
EAS客户：蒙牛每天可以出银行存款余额调节表
2.3关键功能：微信、支付宝银企直连
8.5版本以上
2.4关键功能：交易明细自动匹配银企付款单据
2.5关键功能：交易明细完整性校验
2.6关键功能：非银企账户导入明细更新余额
使用网银机器人，手动导入余额
3.银企支付安全
3.1银企账户业务严禁后台修改数据
后台数据加密，防篡改
提交银企整个过程不要做任何后台操作。
客户要做的话，就是要和客户有官方的沟通过程。
3.2银企密码
Q1：为什么前端无密码删除的功能？
A1：银企校验功能，安全性大于便捷性。只要你有权限就能删除，就能操作提交银企，风险较大。
Q2：提交银企密码设置是全局的，为什么不能做组织隔离？
A2：建议使用功能二次认证。绑定组织、单据、操作。
3.3安全认证：支持绑定组织、单据、操作。
第5个和第1个和第三方权威专门做安全认证机构如天威做集成（=网银盾）。
CA安全认证成本较高/安全等级最高，一般万科、招商局有在用，一些比较小的客户没有用。不仅验证本人的，还有上一个人操作时是否验证成功（智能钥匙认证只校验本人本环节）。
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