1、资金管理系统应用介绍
①产品理念
②产品特性
③产品框架
2、资金管理产品整体介绍
①系统整体应用流程
②基础数据设置
---银行账号：
*定义成员单位银行账户的收支属性
*定义成员单位银行账户的资金上划方式
#严格区分收入资金和支出资金，严禁坐支
#子公司收入账户的资金定期自动或者手工上划结算中心
---内部账户：
*资金组织创建内部账户
*定义内部账户透支策略
*内部账户分配
#资金组织对成员单位的资金进行收支两条线的管理
#资金组织控制成员单位的资金透支额度
---基准利率
*维护基准利率表
#管理内部活期计息时所依据的基准利率
---结息方案
*维护内部活动计息的结息方案
#定义资金组织进行内部活期计息的结息周期以及结息日
---计息对象
*维护内部活动计息的计息对象：其实就是内部账户+相关计息属性。
*目前计息对象只支持来源于资金组织开设的内部账户
*计息对象是资金组织私有的基础资料
#进行内部的活期计息
③系统参数设置
---资金管理系统参数为数据中心级参数
④系统初始化
---资金管理的启用，依赖于出纳管理的启用，获取出纳管理系统的启用日期。
*资金组织的银行账户，同样通过出纳管理系统进行期初数据的录入
*资金组织开设的内部账户初始余额，通过资金管理系统下面的资金内部账户期初进行维护。
*资金内部账户期初审核时，系统自动生成成员单位收付内部账户期初单。由成员单位查询以及等级成员单位内部账户日记账等。
---维护资金内部账户初始余额。
⑤资金上划
---自动上划设置；设置自动上划方案
---资金上划：手工上划、系统自动上划
---成员单位付款单（资金上划）
【*设置自动上划的执行时间，设置自动上划的单位银行账号范围。--->系统根据方案自动生成资金上划单（支持系统根据方案自动生成和手工新增。金额：系统自动根据单位银行账号的上划规则读取上划金额，支持读取系统余额或者网银实时余额进行上划）-->资金上划单审核时，系统自动生成成员单位付款单，登记成员单位日记账。】
--成员单位资金上划到资组织，由资金组织进行集中管理
⑥资金下拨
---资金请款
---资金下拨
---透支额度控制
---成员单位收款单（资金下拨）
【*成员单位根据资金预算进行资金请款-->资金组织根据成员单位请款审核结果，下拨资金。-->资金下拨单审核生成成员单位的资金收款单（资金下拨时检查透支策略并进行控制）】
---成员单位根据资金预算等进行资金请款，资金组织根据成员单位请款单进行资金下拨。
⑦票据的上划下拨
---通过资金上划单实现票据上划
【结算方式：票据背书。选择成员单位需要上划的票据。-->资金上划单审核，自动生成成员的那位的付款单，关联应收票据背书。-->付款单审核后成员单位的票据状态自动变为背书，母公司会收到一张结算状态为空的票据。】
---通过资金下拨单实现票据下拨
【结算方式：票据背书。选择成员单位需要上划的票据。】
---实现票据集中管理完善资金监管，提高票据利用率。
⑧收款结算单
---通过收款结算单统一收款
【支持多种往来单位类型。支持现金、银行、票据、内部结算四种结算方式。-->按结算明细下推生成不同的收款单或收款退款单--->】
---下推生成多张不同结算组织或往来单位的收款单与往来进行核销
---资金组织集中对外收款，不同结算组织结算。
⑨付款结算单
---通过付款结算单统一付款
【支持多种往来单位类型。支持现金、银行、票据、内部结算四种结算方式。-->按结算明细下推生成不同的付款单或付款退款单--->】
---下推生成多张不同结算组织或往来单位的付款单与往来进行核销
---资金组织集中对外付款，不同结算组织结算。
⑩联动支付
---联动支付单由下级成员单位付款申请单生成
【付款申请单（审核）-->成员单位将需要发起联动支付的“付款申请单”下推成资金组织的联动支付单-->成员单位在联动支付单上输入银行账号和内部账户保存后提交给资金组织审核和提交银行付款】
---联动支付单审核自动生成资金下拨收款单和成员单位对外付款单
【资金组织在联动支付单上选择母单位的付款账号和成员组织的付款账号-->审核-->自动生成成员单位的一张收款单（母公司下拨给成员单位的付款单）以及成员单位对外支付的付款单】
---联动支付单支持提交银行付款
【提交网银自动付款，完成母公司向成员单位的付款以及成员单位对外的付款。一笔提交操作完成两笔付款】
---业务系统发起联动支付
⑪内部活期计息
---利息计算
【选择计息对象，设置计息日期范围，系统自动计息】
---内部利息单
【利息计算自动生成内部利息单，计算本期存款利息和透支利息】【内部利息单审核】
---成员单位收款单（存款利息）
【内部利息单审核，存款利息由系统自动生成成员单位的内部利息收款单】
---成员单位付款单（透支利息）
【内部利息单审核，透支利息由系统自动生成成员单位的内部利息付款单】
---批量计息
---进行内部活期计息，核算成员单位资金收益与资金占用成本
⑫票据管控
---资金组织下拨票据可用额度
【参数设置-启用票据管控：□资金下拨单以票据方式下拨时之下拨票据可用额度，并按照下拨额度控制应收票据的使用】
---成员单位在票据可用额度范围内使用应收票据
【成员单位只允许在可用额度内进行背书等业务操作】
===对成员单位应收票据的使用额度进行控制
⑬信贷管理
---信贷单
【信贷单管理信贷合同的基本信息。
信贷单支持下推收款单，反写信贷单的实际罚款金额信息
信贷单支持下推付款单，反写信贷单的实际还本金额UI及实际还利息金额】
---信贷放款收款
---信贷还本付息
===管理企业的银行信贷业务
⑭信贷计息
---信贷利息计算
【信贷单-->业务操作-预提利息，支持协议和基准利率，；利息计算成功后自动生成借款利息单，并反写利息信息】
---信贷利息单
---支付利息
【实际支付利息的时候，下推生成付款单】
===信贷业务需要每月计提利息
⑮资金管理报表
---出纳管理报表支持所有银行账号以及内部账户的余额查询及流水查询
【内部利息统计表：资金内部账户计息之后的统计及分析】
===查询银行账户以及内部账户日报表记流水账，有一反应资金的收付情况
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