学习目标

学习如何设置招商银行云直连，与招商银行云直连打通，实现了企业ERP系统与银行系统的低成本连接，一键连接企业银行账号，让企业业务系统与银行无缝连接，实现业务、财务和资金的一体化管理。

应用场景

申请银企互联后，可直接在星辰查询企业最新的交易动态及余额，无需登录银行系统。

操作流程

一、开通招行云直联

1、开通云直联SaaS模式

客户初次开通云直联SaaS模式：联系客户经理从无纸化平台为客户发起SaaS模式直联开通申请；行内无纸化平台审批完成后，客户会在网银客户端生成签约待办（同时会有邮件、短信提醒），企业管理员需要登陆企业网银（Ukey登陆）进行自助签约（需要网银已开通自助申请功能）。单管理员签约完成后生效，双管理员，还需要另一个管理员进行审批才能生效。

1）管理员可以从从网银首页待办通知进入，或者从“自助申请-经办”进入，选择SaaS模式银企直联。

2）阅读协议，确认协议内容，点击同意，经办成功。

3）此处的对接平台登记，用户可点击选择“金蝶”。

4）确认对接平台以及可经办业务无误后，点击下一步，进入SaaS服务平台接入模式流程；SaaS接入模式默认经办用户为当前操作用户，因SaaS接入模式为免前置接入模式，在预设过程中需要上传加密的AES密钥和RSA公钥；

密钥如何获取请参考本课程中的第二步第一节（账户管理设置）。

设置完成后点击提交，展示银企直连设置-操作返回结果弹窗页面(直联接入模式返回结果)。

5）预设置完毕后，弹出操作返回结果(直联模式的操作返回结果)

6）另一个管理员，可直接从待办通知（或直接从自助申请-审批）进入审批界面：

点击待审批记录，可展示对应的请求的业务明细

点击同意，阅读协议，确认协议内容：

7）签约完成后，可在已申请菜单查看，SaaS银企直联模式现默认到期时间为99991231(即无到期概念)，增加查看协议功能，点击后可查看用户签署的协议，支持打印操作。

签约完成后，SaaS模式云直联立即开通成功。

2、网银业务模式设置

新流程下，系统新增了SaaS模式预设业务模式功能。如果需要修改预设业务模式或新增其他的SaaS模式业务模式，则按照以下方法设置：

进入系统管理-业务管理（新）菜单，进行网银业务模式设置。SaaS模式云直联的支付代发必须设置成有审批的业务模式。

注：如果做了银企直联经办用户是非管理员用户的设置，则必须在对应的业务的业务模式中新增已经设置的银企直联经办用户。

金蝶暂时对接了账务查询模块，5.1-5.6模块暂时未对接。

1）账务查询业务模式设置

点击：系统管理-业务模式管理-账务查询-“新增业务模式”；

输入业务模式名称：“账务查询-SaaS模式直联”，可用账号可以选择“不限制”，也可以选择“限制”，然后点击“设置账号”，选择经办的账号。

选择不限制如下：

选择限制如下：

可用账号选择好后，选择经办用户，点击页面的“选择用户”，在弹出的界面勾选需要经办账务查询的银企直联经办用户，点击“添加”；

以下就是新增的业务模式的全部信息

点击“创建”，显示“提交成功，等待审批”，点击 “确认”，界面该新增业务模式显示“审批中”。然后切换另外一个管理员进行业务模式的审批。

登录另一个管理员用户，可以通过提示“发现待您审批的业务模式”，点击“前往审批”进行审批；也可以直接点击“系统管理-业务模式管理-账务查询”，找到对应的业务模式进行审批；

点击“前往审批”，如下，点击“同意”；

直接在业务模式下审批，如图；

审批后新增业务模式成功，如图：

新增业务模式已生效；

二、金蝶云星辰对接操作指南

1、账户管理设置

在【基础资料】-【账户管理】，选择招商银行账户，点击【银企互联设置】，填写企业相关信息，选择招商银行开户行，填写银行账号（如之前已填写则不用重新填写），选择要开通的功能，填写银企用户ID（招商网银里获取），点击立即申请，申请成功之后，点击【同步招行证书】生成对应的秘钥，将生成的秘钥上传到招商网银中(第一步第一节第4点）。

完成后在账户管理中，可以查看到对应开通的功能：

2、出纳日记账、银行存款对账单下载流水

在【出纳管理】-【日记账】，点击【同步交易明细】，选择已开通的招商银行账户，设置日期范围。

3、实时余额查询

在【出纳管理】-【出纳余额】，点击【实时余额】即可查询当前账户实时余额

4、出纳财务一体化应用

1）下载完成后，需要完善对应的日记账流水资料，如果下载的流水没有匹配到客户或供应商，需要手工指定一下。

2）到【账务处理】-【生成凭证】中，选择对应的日记账范围，进行生成凭证即可。

附：在系统中增加了以下4张凭证模板（已预置完成，使用即可，如果有新的业务需要增加模板，可以联系我们协助处理，也可以复制一张相近的，修改一下模板中的内容即可）

招商银行云直联如何操作

恭喜您！