资金管理平台系列-招商银行CBS与EAS对接业务操作

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7、资金管理平台系列-招商银行CBS与EAS对接业务操作

1.基本概念

2.背景目标

2.1背景洞察

招商银行CBS与金蝶EAS对接可以实现网上银行的收付款操作，可以查看银行交易明细，依赖于EAS网上银行模块，采用招商银行CBS只需要对接一家银行服务商即可实现境内银行230多家，境外银行20多家，境内境外银行之间的资金互转。比较适合中大型企业有多分子机构的的集团公司，只需要在集团总部安装EAS客户端，即可在移动端以及电脑上对相关资金情况进行查看以及划拨。 方便了企业资金的管理。

2.2应用目标

实现金蝶EAS和招商银行CBS系统自动对接，实现业务与资金一体化管控模式。

3.功能使用

3.1 付款单提交付款

3.2资金调拨提交付款

3.3查看付款状态

3.4同步银行交易明细

3.5查看交易流水

3.6银行电子回单

电子回单格式统一为PDF，方便后续企业相关账务处理。

4.客户案例

上海客户：资金管理的高度集成化、减轻出纳人员的繁琐的工作量

4.1客户需求

金蝶EAS客户化开发

1.封装付款请求接口  

2.封装收付款回单接口 

3.封装账户交易明细接口 

4.封装付款请求状态查询接口  

5.根据交易明细可生成划拨付款单、收款单等

6.银行交易余额实时批量查询

4.2招商银行CBS对接金蝶EAS业务及优势

（1）基础支持

招商银行CBS通过与金蝶EAS对接，可以对银行账户、审批流等信息进行交互，帮助企业便捷地进行资金管理与信息维护。

（2）直连付款

由EAS发起，按照银行约定的数据方式，将收付方银行信息传递给招商银行CBS方面，由招商银行CBS返回付款确认结果。

（3）流水查询

由招商银行CBS定时发起，通过中间表或报文传送账户流水，基于账户流水，系统可基于银行流水进行一下业务的扩展：

① 收款管理：通过筛选收款流水，整理收款信息，以便对接到EAS收款管理模块中进行核算与财务管理；

② 银行对账：金蝶EAS本身记录了企业的现金账务，而通过招商银行CBS获取到银行流水后，即获取到了银行对账两方的数据，可通过对账规则核对双边记录，及时提醒财务人员是否存在资金账务漏记、错记的情况，并能自动出具银行余额调节表，记录未达账项；

③ 自动记账：对于资金业务量大的公司，银行账通过人工录入容易出现错误、遗漏或记账维度较粗，对账时无法与流水匹配的问题，通过招商银行CBS的流水查询功能，可基于前期双方约定的规则，自动将银行流水整理为企业资金账入账，大大节省了人力成本，降低了对账难度。

       目前自动记账多用于资金池业务与付款业务，其中，由于资金池业务存在交易量大，且均为内部往来的特点，手工记账时经常出现关联方款项漏记，导致内部往来无法抵消的情况，通过应用自动记账功能，只需保证银行提供的流水完整且正确，映射维护正确，即可保证账务正确；而付款业务中，由于前期付款发起是通过金蝶EAS发起，为了保证流程的完整性，系统多会基于招商银行CBS返回的付款状态信息或流水，自动生成对应的付款凭证。

（4)资金管理

资金管理主要是基于已有的基础数据信息与日常交易信息，由招商银行CBS或金蝶EAS整合双方数据，出具资金管理所需要的日报、收益查询等报表，由于招商银行CBS打通了银行与企业两方，因此资金管理报表中会涵盖。

最后附带上宣传海报及相关联系方式：