资金管理平台系列-平安银行ATR对接云星空
资金管理平台系列-中信银行e管家对接云星空
资金管理平台系列-浦发银行GTS对接云星空
1.业务结构
2.背景目标
2.1背景洞察
浦发MTS与云星空对接可以实现网上银行的收付款操作，可以查看银行交易明细，以及收付款电子回单（与金蝶EAS银企平台相比，大多数银行不支持电子回单，以及返回格式不统一问题），依赖于云星空网上银行模块，实现EAS银企平台所有功能，采用浦发MTS只需要对接一家银行服务商即可实现境内银行230多家，境外银行20多家，境内境外银行之间的资金互转。比较适合中大型企业有多分子机构的的集团公司，只需要在集团总部安装MTS客户端，即可在移动端以及电脑上对相关资金情况进行查看以及划拨。 方便了企业资金的管理。
2.2应用目标
实现金蝶云星空财务系统和MTS系统自动对接，实现业务与资金一体化管控模式。
3.核心功能
3.1基础设置
3.2付款单提交到MTS
3.3同步付款单MTS付款状态
可以通过计划任务做到定时同步以及手动同步银行付款状态，付款成功以后，相关单据不能继续付款。
3.4交易明细查询
用途：自动下载MTS系统跨组织、跨银行、跨账号的所有交易明细数据
系统支持查历史交易明细、当天交易明细
3.5交易明细自动生成收款单
定时下载交易明细
根据智能登帐配置生成收款单
根据固定摘要生成划拨付款单
3.6银行电子回单
电子回单T+1即可查询。电子回单格式统一为PDF，方便后续企业相关账务处理。
3.7银行余额查询
可批量查询多个银行帐号实时余额。
3.8银行对账单生成
请求接口自动生成银行对账单。
小结：
(1)付款申请单付款： 付款申请单提交到MTS，在MTS指定相关付款银行，付款成功以后，付款申请单可自动生成付款单。
(2)自动提交付款单：由于付款单在其他业务系统已经审核，传递到云星空后，云星空通过执行计划自动传递到MTS，有MTS进行付款。
(3)智能登帐生成收款单：通过摘要，银行帐号自动筛选符合条件的流水通过网上银行智能登帐设置生成收款单。
4.客户案例
上海某客户：资金管理的高度集成化、减轻出纳人员的繁琐的工作量
4.1客户需求
金蝶云·星空客户化开发
1.封装付款请求接口
2.封装收付款回单接口
3.封装账户交易明细接口
4.封装付款请求状态查询接口
5.根据交易明细可生成划拨付款单、收款单等
6.银行交易余额实时批量查询
4.2浦发MTS对接金蝶云星空业务及优势
（1）基础支持
浦发银行MTS通过与金蝶云·星空对接，可以对银行账户、审批流等信息进行交互，帮助企业便捷地进行资金管理与信息维护。
（2）直连付款
由金蝶云·星空发起，按照银行约定的数据方式，将收付方银行信息传递给浦发银行MTS方面，由招商银行MTS返回付款确认结果。
（3）流水查询
由浦发银行MTS定时发起，通过中间表或报文传送账户流水，基于账户流水，系统可基于银行流水进行一下业务的扩展：
① 收款管理：通过筛选收款流水，整理收款信息，以便对接到金蝶云星空收款管理模块中进行核算与财务管理；
② 银行对账：金蝶云星空本身记录了企业的现金账务，而通过浦发银行MTS获取到银行流水后，即获取到了银行对账两方的数据，可通过对账规则核对双边记录，及时提醒财务人员是否存在资金账务漏记、错记的情况，并能自动出具银行余额调节表，记录未达账项；点
③ 自动记账：对于资金业务量大的公司，银行账通过人工录入容易出现错误、遗漏或记账维度较粗，对账时无法与流水匹配的问题，通过浦发银行MTS的流水查询功能，可基于前期双方约定的规则，自动将银行流水整理为企业资金账入账，大大节省了人力成本，降低了对账难度。
目前自动记账多用于资金池业务与付款业务，其中，由于资金池业务存在交易量大，且均为内部往来的特点，手工记账时经常出现关联方款项漏记，导致内部往来无法抵消的情况，通过应用自动记账功能，只需保证银行提供的流水完整且正确，映射维护正确，即可保证账务正确；而付款业务中，由于前期付款发起是通过金蝶云星空发起，为了保证流程的完整性，系统多会基于浦发银行MTS返回的付款状态信息或流水，自动生成对应的付款凭证。
（4)资金管理
资金管理主要是基于已有的基础数据信息与日常交易信息，由浦发银行MTS或金蝶云·星空整合双方数据，出具资金管理所需要的日报、收益查询等报表，由于浦发银行MTS打通了银行与企业两方，因此资金管理报表中会涵盖。
最后附带上宣传海报及相关联系方式：
赞 18
打赏
