EAS8.2资金新特性之票据池

对于大型或特大型企业集团，由于票据数量很多，票据金额巨大，成员企业的规模、层次以及信用评级各不相同，往往需要加强与多家银行的战略合作，即会选择多家银行开展票据池业务，为此EAS资金管理票据池为企业集团加强票据集中管理提供了集中管控服务平台。票据池业务模式分析：

票据池是集团企业通过与商业银行签订“票据池服务协议”，合法取得并享有完全票据权利的商业汇票集中管理。通过票据池向商业银行质押票据或保证金，产生票据池额度，用于办理流贷、银行承兑汇票、保函等授信业务。对企业而言，搭建票据池，能激活票据时间价值，减少利息支出，提高财务收益，提升管理效益。企业通过EAS票据池统一平台处理和查看多家银行的票据业务，并提供集中管控功能。EAS票据池具有以下特点：
1. 集中各银行票据池信息，实现票据池总存量及总流量查询。
2. 根据银行票据池协议，实现各银行票据池额度分配与查询。
3. 各贸易融资业务与票据池额度紧密集成，并进行池额度使用情况实时跟踪。
4. 提供了票据业务查询统计、对账等票据池功能。
5. 实现池额度动态预警管理，帮助企业做好额度控制。
关于票据池的详细介绍请参看附件。