如何使用银行对账单的功能？

1.   从银行下载银行对账单下来，格式可能是csv格式或者是excel格式，内容的基本如下图

   
   

   可以看到文件里面有交易日期，借方发生额，贷方发生额，余额，对方账户信息字段。

借方发生额代表付款，贷方发生额代表收款，跟银行存款科目方向是相反的。因为银行对账单是站在银行的角度去发生流水的。

2.  打开【出纳管理】-【银行对账单】-【业务操作】-【导入方案设置】，系统有预置的导入方案，如不适用的话可以自己手工新增导入方案。

3.  新增导入方案的设置：把银行对账单文件里面的列名，跟单据上的字段做一一匹配。

例如单据字段“业务日期”对应导入文件里面的“交易日期”；

单据字段“摘要”对应导入文件里面的“备注”；

单据字段“借方/付款金额”对应导入文件里面的“借方发生额”

单据字段“贷方/收款金额”对应导入文件里面的“贷方发生额”

单据字段“余额”对应导入文件里面的“余额”

……

于是导入方案最终设置出来的结果是：

4.  设置完导入方案之后，即可进行导入银行对账单操作。

选好银行账号、币别跟导入方案之后，再选择导入文件，格式正确的话右边会自动计算出起始日期、结束日期、首笔余额、末笔余额，再点击“导入”即可。

5.  有些银行的银行对账单文件里面是没有区分借贷方发生额的，而是单独一列标记借贷方，一列发生额，如图

则导入方案的单据头需要设置借贷同列取数规则，将标记借贷方那一列的列名填写到标记列名里面，借方发生额跟贷方发生额都取发生额列，如下图

设置完之后导入方案如下：

注意：导入银行对账单之后要及时审核，审核完再导入下一期的银行对账单！

6.  批量导入银行对账单注意要点：

使用批量导入银行对账单的功能时，需要将文件名改成银行账号，才可以匹配引入。

错误示范：

正确示范：

常见问题：

1. 11月启用的出纳模块，11月和12月并未导入银行对账单，1月导入银行对账单提示首笔余额不等于上一期银行对账单的末笔余额+首笔发生额，操作失败，如何调整可以导入银行对账单

答：可以手工录入一张银行对账单，先把余额调整成1月期初的余额之后，再去导入银行对账单即可。

2. 导入档案里面自动计算余额有什么作用？

答：1)在银行对账单导入方案中勾选“余额自动计算”，此时“余额”对应的文件列名可为空，导入文件中“余额”这一列可删除，导入的对账单会自动根据上一笔对账单末笔余额与本次导入对账单借贷方金额自动计算余额；

2)如果导入方案中勾选“余额自动计算”，并且“余额”对应的文件列名不为空，此时导入文件中必须要有相同文件列名的列，但这列的数值可以为空。

注意：如果没有勾选“余额自动计算”，导入方案中“余额”对应的文件列名不可为空，并且导入文件中也要有匹配的列及数值。

3.  银行对账单导入失败常见问题 https://vip.kingdee.com/article/12545

4. 已经导入上一期的银行对账单的，下一期的导入一直提示错误？

答:上一期的银行对账单要及时审核，审核完成之后再导入下一期的对账单。

5. 有些银行账号的余额允许是负数的，无法导入到系统里面

答：银行账号里面勾选一下“支持导入负余额对账单”之后即可导入，如果银行账号里面没有看到这个参数，是因为金蝶云星空版本比较老，需要升级新版本。

6.  导入文件里面有负数的发生额，导入失败
答：因为系统不允许有负数的发生额，负数的发生额需要调整到另一方正数的发生额之后再导入。例如借方发生额-100，需要改成贷方100。如不想修改，则需要去BOS里面放开数据范围的控制，参考https://vip.kingdee.com/questions/135435136078022943/answers/135435189127579923。

7. 为什么我A组织的银行对账单，B组织打开银行对账单列表还可以看到。

答：银行存款跟银行对账单的对账不区分组织，所以银行对账单导入的创建组织跟银行账号没有关联性，银行对账单是共享型的单据，所有组织可见。

如果需要按组织隔离，需要BOS里面把银行对账单的创建组织上勾选“主业务组织”，如图。

8. 银行对账单的表头有很多信息行，导致导入失败。

   答：有些银行的对账单下载下来之后，前面几行全部是银行账号的信息，需要把这些行都删除掉，保证列名在第一行之后再进去导入。

9. 银行对账单导入提示“已有相同键的项”要如何排查？

答：检查银行对账单里面是否有两列列名是重复的，例如有两列“摘要”列，需要删除其中一列或者修改列名之后再进行导入。