通过上一节的单元学习您已经了解了资金往来计息在系统中的管理，接下来我们一起来看看在资金往来对账如何管理的...

学习目标

完成本单元学习后，您将能够：

了解资金往来余额对账如何与总账数据进行对账
了解资金往来利息对账如何与总账数据进行对账

（一）资金往来余额对账

1.设置对账方向

对于资金往来，我们会有“保存”、“提交”、“审批”、“展期”和“还款”这五个关键动作，而这些动作如何影响资金往来的存续情况就需要我们自己确认；具体分三种情况：哪些动作是增加资金往来余额，哪些动作是减少资金往来余额，哪些动作对于资金往来不影响。因此，我们接下来就要设置对账方向了。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，登录组织切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账方向】功能。

在【资金对账方向】单击按钮，打开【资金对账方向-编辑】界面，自定义对账方向名称后，将业务单元选择为“资金往来”后，系统会自动显示上文中提及的5种单据状态，我们自定义来进行设置即可，设置完毕后分别单击和按钮进行保存和启用。

注意：

①由于“保存”、“提交”和“审批”其性质都是增加定期存款，因此这三个动作只要其中一个表示资金增加即可。如果三者都为资金增加，那么会造成录入一笔单据，余额却成倍增加的情况。而“对应科目方向”是指的资金往来增加时，科目哪个方向同步表示增加。

②由于展期只是延长还款期限，不影响资金往来余额变化，因此展期状态这行记录，资金增减与对应科目方向都设置“无”即可。

③当资金往来还款时，无论是部分还款还是全部还款，资金往来余额都会发生减少，因此对应资金往来科目也应该是表示减少。

2.设置对账关系

对于资金往来，通常情况下，我们会有专门的会计科目来进行核算，因此我们在设置对账关系的时候，也是根据融资品种来分别统计资金模块的各融资品种资金往来单据发生额、余额与对应的科目数据。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，登录组织切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账关系】功能。

在【资金对账关系】界面单击按钮，打开【资金对账关系-编辑】界面，将业务单元选择为“资金往来”，自定义对账关系名称后，选择来确定不同融资品种资金往来对账的科目，为简化数据，我们不同的融资品种固定同一个科目，有多个明细科目的情况下，可根据实际情况分别映射。设置完毕后分别单击和按钮进行保存和启用。

3.资金往来余额对账

当对账方向和对账关系全部设置好以后，我们就可以来进行对账啦~

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，登录组织切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金往来余额对账】功能。在【条件查询】界面选择对账期间为21年2期，根据需要自行选择是否要选择单一币别和是否要包含未过账凭证，单击进入【资金往来余额对账】界面，查看对账情况。

可以看到，在21年2月期初有余额2,000,000，而在第2期又增加了1,000,000元的资金往来，因此资金往来总的期末余额是3,000,000元。

参考前面两个单元的学习，我们在初始化有录入一笔资金往来单，21年2月增加了一笔资金往来，21年5月对期初的资金往来做了还款。我们现在查询资金往来单时，过滤条件要设置开始日从2020-01-01至2021-02-28，并勾选【显示余额为零的记录】。

查询到符合条件的有两笔资金往来单，总金额为2,000,000元，正好与对账界面的金额一致（21年5月的还款不影响21年2期的对账）。

根据刚刚的对账结果我们还可以看到总账科目数据金额是为0的，其实是由于总账未做账导致。后续在因为总账没有做账导致余额对不上时，资金专员可提醒会计及时对资金往来单记账，在财务凭证记账完毕后，我们可以通过使用功能来进行重新核对后，数据就可以对平啦！

（二）资金往来利息对账

1.设置对账方向

对于资金往来利息，我们会有“预提”、“收息”和“还本付息”这三个计息类型。目前预提利息是增加应收利息，收息与还本付息是减少应收利息，我们接下来就根据需要设置对账方向了。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，登录切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账方向】功能。在【资金对账方向】单击按钮，打开【资金对账方向-编辑】界面，自定义对账方向名称后，将业务单元选择为“资金往来利息”后，系统会自动显示上文中提及的3种单据状态，我们自定义来进行设置即可，设置完毕后分别单击和按钮进行保存和启用。

2.设置对账关系

对于资金往来利息，通常情况下，我们也会有专门的会计科目来进行核算，因此我们在设置对账关系的时候，也是根据融资品种来分别统计资金模块的各融资品种资金往来单据发生额、余额与对应的科目数据。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，登录组织切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账关系】功能。在【资金对账关系】界面单击按钮，打开【资金对账关系-编辑】界面，将业务单元选择为“资金往来利息”，自定义对账关系名称后，选择来确定不同融资品种资金往来对账的科目。为简化数据，此处我们只根据有数据的“银行贷款”这一融资品种设置一行对账关系，如果有多个融资品种的情况下，可根据实际情况分别映射。设置完毕后分别单击和按钮进行保存和启用。

3.资金往来利息对账

当对账方向和对账关系全部设置好以后，我们就可以来进行对账啦~

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金往来利息对账】功能。在【条件查询】界面选择对账期间为21年2期，根据需要自行选择是否要选择单一币别和是否要包含未过账凭证，单击进入【资金往来利息对账】界面，查看对账情况。

可以看到，在21年2月没有期初余额，而在第2期增加了333.3333元的资金往来利息，减少了444.4444元的资金往来利息，因此资金往来利息总的期末余额是-111.1111元。

参考前一个单元的学习，我们在21年2月是对一笔资金往来单做了预提和收息处理的，之前没有做过还本付息处理。我们现在查询资金往来利息单时，过滤条件要设置开始日从2021-01-01至2021-02-28查询。

查询到符合条件的有两笔资金往来利息单，其中计息类型为“预提”的是333.3333，计息类型为“收息”的是444.4444，正好与对账界面的金额一致。

根据刚刚的对账结果我们还可以看到总账科目数据金额是为0的，其实是由于总账未做账导致。后续在因为总账没有做账导致余额对不上时，资金专员可提醒会计及时对资金往来利息单记账，在财务凭证记账完毕后，我们可以通过使用功能来进行重新核对后，数据就可以对平啦。

资金往来对账

恭喜您！