通过基础阶段的课程，我们已经学会了建立环球集团的组织架构，那么如果要开展结算业务，应该要如何搭建自己的资金结算组织呢？

学习目标

完成本单元后，您将能够：

业务场景

环球集团是一个综合性集团公司，根据实际业务情况，各个下级子公司的银行账户均进行集中管理，所有收支业务都由环球集团本部进行真实交易，因此我们可以判断，环球集团本部为环球集团的资金结算中心，其余财务实体组织均为该结算中心下的成员单位。组织结构如下图：

需要注意的是，设置的资金中心和成员单位应全部为财务实体组织。

资金管理职能部门职责

环球集团本部为集团资金管理决策机构，在演示方案中主要负责资金制度建立，集团账户体系建立，集团银企互联平台搭建，统一对外投融资以及对各子集团、子公司资金信息动态监控及分析。同时也作为资金结算中心，承担以下业务：

1.集中资金，集中分子公司收款，零余额归集到总部集中账户。

2.对外付款，采用资金计划监控付款，大额付款采用联动支付方式。

3.内部调剂，开展内部贷款业务，减少外部贷款。

4.内部结算，资金中心完成内部业务往来结算，减少财务费用。

5.票据池，统管票据，开展票据贴现、票据质押贷款等业务，增强票据流动性，降低融资成本。

6.银企互联，高效结算手段，保证结算效率、资金安全。

资金管理职能部门的角色

搭建资金结算组织体系