前面章节我们学习了结算中心和成员单位分别如何发起上划/下拨的业务，那么我们的上划/下拨业务可否自动生成呢？

当然可以，接下来我们一起继续学习自动划拨业务的设置吧！

学习目标

完成本单元后，您将能够：

学会如何通过自动上划设置实现自动生成上划单
学会如何通过自动下拨设置实现自动生成下拨单

业务场景

面向常规划拨业务，维护自动划拨设置后，可通过自动上划、下拨的后台调度任务，自动生成上划、下拨单，甚至自动提交银企完成上划、下拨的全程业务处理；也可实现从最下级单位到最上级单位的逐级自动上划和从最上级单位到最下级单位的逐级自动下拨，减轻手工业务处理工作量。

自动上划设置

自动上划：集团与成员单位签订了资金归集两方协议，集团然后将上划的协议内容设置在“账户管理策略中”，并在系统设置后台事务调度，系统根据账户管理策略检查成员单位的账户余额，对于满足上划条件的账户，由EAS系统自动执行上划业务操作。

EAS的自动上划业务，同时包括全自动的上划与人工干预的上划操作。对于全自动的上划，会由系统来执行上划单自动生成、上划单自动提交银行，并且自动登记内部账户明细账与银行日记账，发送成员单位回单，而人工干预的上划操作，则可以在自动上划设置中，设置由人工来提交银企直联。两种方式各有利弊，用户可根据企业的管理要求决定采用哪种方式。

环球集团本部为实现资金的集中管理，对环球机械集团本部的建设银行账户（子账号）上的款项每日19点定时按留底5万元上划方式归集转入环球集团本部的建设银行账户（母账号）。由于资金划拨业务发生频繁且有规律，环球集团本部希望由系统自动根据成员单位子账户的银行日记账余额生成上划单。

业务流程图

系统实现过程

第一步：账户管理策略设置

系统设置路径：【资金管理】→【账户管理】→【基础设置】→【账户管理策略】；

子账户所绑定的账户管理策略决定了自动生成的上划单分录金额取值来源及取值大小，具体设置我们已在前面文档很重要！划拨业务前的必要设置的“认识账户管理策略”章节已详细介绍，请点开此链接进行学习，此处不做重复描述。

上划方式说明：

1. 留底上划：在已有余额的情况下，扣减留底余额上划，如果设置了最小上划金额，余额不满足最小上划金额的情况下，上划单分录金额自动取值为0；

2. 定额上划：余额满足上划定额的情况下，上划单分录金额自动取到定额金额；

3. 全额上划：按余额全部上划取值，如果设置了最小上划金额，余额需要满足最小上划金额才能取到值；

4. 基数上划：比较账户的最新余额减“留底余额” 是否大于等于“上划基数”，如是，分录金额=上划基数*N，其中，N=（账户最新余额-留底余额）/上划基数向下取整；如否，分录金额为零。比如基数为500，账户余额为800，留底余额为100，（800-100）/500）=1.4，N取值1，分录金额=500*1=500；

第二步：自动上划设置

系统设置路径：【资金管理】→【现金池管理】→【自动划拨设置】→【自动上划设置】（需要在母账户组织设置）；

1. 划拨时间：定义每日由系统自动上划操作的时间；

①EAS 8.2及以前的版本有该字段；

②EAS 8.5及以后的版本更新补丁后，没有该字段，其中EAS 8.5版本更新PT165525或最新补丁、EAS Cloud 8.6.1版本更新PT160668或最新补丁。

2. 母账户：录入母账号后，系统会自动带出其所有的子账户信息，前提是下属单位的银行账户选择了定义了资金上划下拨的规则的账户管理策略;

3. 提交方式：包括暂存单据及自动提交银企直联两种方式，如果是暂存单据，系统会自动按条件生成上划单，但不提交银企直联。

注意：

这里的划拨时间的小时必须与后面第三步中的后台事务的小时是一致的，而且后台事务的时间必须早于划拨时间，比如划拨时间设置16:20，后台事务必须也是16点执行，而且必须早于16:20，比如16:10执行，不能设置为15:50。

第三步：后台事务定义

系统设置路径：依次单击菜单【系统平台】→【后台事务】→【事务定义】，双击打开【后台事务定义】，依次选择左竖图菜单【EAS】→【资金管理】→【现金池管理】→【自动上划调度】，操作【修改】，并【保存】-【发布】。

注意：

1. EAS 8.2及以前版本、EAS 8.5及以后版本未更新补丁且自动上划设置存在划拨时间的情况下，使用任务【TransUpBillFacade-autoTransUp】；

2. EAS 8.5及以后版本更新补丁且自动上划设置没有划拨时间字段的情况下，使用任务【TransUpBillFacade-autoTransUpByNumber】。

第四步：查看执行情况

前面我们在账户管理策略设置的上划方式是留底5万上划，且从银行日记账余额取值，自动上划设置中的提交方式选择的是“暂存单据”，目前环球机械集团本部的建设银行账户银行日记账余额为7万，自动生成2万元的上划单。

系统查询路径：依次单击菜单【资金管理】→【现金池管理】→【自动划拨设置】，双击打开【自动上划设置】，选择【查看执行情况】可根据过滤的执行时间查出自动生成的上划单。

自动下拨设置

自动下拨：成员单位的资金归集到集团后，集团需将成员单位资金下拨的条件设置在“账户管理策略中”，然后在系统设置后台事务调度，系统根据账户管理策略检查成员单位的账户余额，对于满足下拨条件的成员单位账户，由EAS系统自动执行下拨业务操作。

EAS的自动下拨业务，同时包括全自动的下拨与人工干预的下拨操作。对于全自动的下拨，会由系统来执行下拨单自动生成、下拨单自动提交银行，并且自动登记内部账户明细账与银行日记账，发送成员单位回单，而人工干预的下拨操作，则可以在自动下拨设置中，设置由人工来提交银企直联。两种方式各有利弊，用户可根据企业的管理要求决定采用哪种方式。

环球集团本部将成员单位环球机械集团本部的建设银行账户（子账号）上的款项进行归集后，需要按定额下拨的方式，每日19点定时下拨5万元转入成员单位环球机械集团本部的建设银行账户（子账号）。由于资金划拨业务发生频繁且有规律，环球集团本部希望由系统自动根据成员单位子账户的银行日记账余额生成下拨单。

业务流程图

系统实现过程

第一步：账户管理策略设置

系统设置路径：【资金管理】→【账户管理】→【基础设置】→【账户管理策略】；

子账户所绑定的账户管理策略设置下拨方式为“定额下拨”，下拨定额为50000元。

下拨方式说明：

1. 定额下拨：按所设置的下拨定额取值；

2. 补齐下拨：如果设置最小下拨金额的情况下，固定余额减子账户余额大于等于最小下拨金额时，按固定余额减子账户余额下拨，小于最小下拨金额时不用下拨，没有设置最小下拨金额的情况下，按固定余额减子账户余额下拨；

3. 基数下拨：比较“固定余额”减账户的最新余额是否大于等于“下拨基数”，如是，分录金额=下拨基数*N，其中，N=（固定余额-账户最新余额）/下拨基数向上取整；如否，分录金额为零。比如基数为500，账户余额为800，固定余额为8000，（8000-800）/500）=14.4，N取值15，分录金额=500*15=7500；

第二步：自动下拨设置

系统设置路径：【资金管理】→【现金池管理】→【自动划拨设置】→【自动下拨设置】（需要在母账户组织设置）

1. 划拨时间：定义每日由系统自动下拨操作的时间;

①EAS 8.2及以前的版本有该字段；

②EAS 8.5及以后的版本更新补丁后，没有该字段，其中EAS 8.5版本更新PT165525或最新补丁、EAS Cloud 8.6.1版本更新PT160668或最新补丁。

2. 母账户：录入母账号后，系统会自动带出其所有的子账户信息，前提是下属单位的银行账户选择了定义了资金上划下拨的规则的账户管理策略;

3. 提交方式：包括暂存单据及自动提交银企直联两种方式，如果是暂存单据，系统会自动按条件生成下拨单，但不提交银企直联。

第三步：后台事务定义

系统设置路径：依次单击菜单【系统平台】→【后台事务】→【事务定义】，双击打开【后台事务定义】，依次选择左竖图菜单【EAS】→【资金管理】→【现金池管理】→【自动下拨调度】，操作【修改】，并【保存】-【发布】。

注意：

1. EAS 8.2及以前版本、EAS 8.5及以后版本未更新补丁且自动下拨设置存在划拨时间的情况下，使用任务【TransDownBillFacade-autoTransDown】；

2. EAS 8.5及以后版本更新补丁且自动下拨设置没有划拨时间字段的情况下，使用任务【TransDownBillFacade-autoTransDownByNumber】。

第四步：查看执行情况

前面我们在账户管理策略设置的下拨方式为“定额下拨”，下拨定额为50000元，自动下拨设置中的提交方式选择的是“暂存单据”，根据设置的执行时间自动生成5万元的下拨单。

系统查询路径：依次单击菜单【资金管理】→【现金池管理】→【自动划拨设置】，双击打开【自动下拨设置】，选择【查看执行情况】可根据过滤的执行时间查出自动生成的下拨单。

说明：

本章节仅介绍了自动生成上划下拨单的设置及效果，生成上划下拨单的后续业务已在前面两个章节具体介绍，请点开此链接进行参考上划下拨业务（集团发起）、上划下拨业务（成员单位发起），本章节不做重复说明。

您可以猛戳以下链接了解更多.....

【微课件】：EAS Cloud 现金池管理_主动资金归集

【产品课程】：EAS资金管理_现金池 EAS体验—集团现金池管理

【操作文档】

资金上划、下拨业务流程.docx下载

EAS资金管理业务介绍(15)-现金池业务介绍.doc下载

自动划拨业务设置

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