上一单元，您已经信用检查规则，接下来将带您了解——信用档案

学习目标

完成本单元学习后，您将能够：

什么是信用档案

通过信用档案，授信组织定义了信用控制对象的初始信用状态、所采用的信用检查规则、该规则下各个信用检查项目的具体额度。为了防范信用风险，客户资料默认需要进行信用控制。

如何设置信用档案

授信组织：信用档案的授信组织和业务单据中的销售组织进行匹配，即信用更新都是在对应销售组织中，如收款单未维护收款组织，则信用不会更新。
授信部门：授信维度细分到部门，可以按业务部门进行信用控制，如图1-信用档案。同一个客户，在不同的销售部门，信用额度和控制不一样时使用。需要注意的是，信用档案维护了授信部门后，系统会自动匹配单据上的销售部门字段，如何授信部门和业务单据中的销售部门不一致，则信用则不会更新在此部门更新。
图1-信用档案
对象类型：信用控制的对象类型。由系统参数“信用控制对象选项”决定该字段可选的内容。如图2-参数设置和如图3-信用档案所示：
图2-参数设置

图3-信用档案

需要注意的是，客户+物料、客户+物料分组、销售员+客户、销售组+客户是单独在菜单栏新增，图4-信用档案所示（此功能历史版本未支持，可升级至最新版本）

图4-信用档案

4.控制范围：内容包括组织、法人、集团。

当控制范围是组织时，授信组织是具体的销售组织；
当控制范围是法人时，授信组织是具体的法人组织；
当控制范围是集团时，授信组织是数据中心组织。

和信用对象类型一样，参数勾选后，即可在信用档案中选到，如图5-参数设置和图6-信用档案所示： 5WUWG)TU3`KTY{`N7@CY}}5.png

图5-参数设置

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图6-信用档案

5.有效期控制：按业务需求，在不同的时间段对同一客户授予不同的信用额度。勾选该参数，则信用档案进行有效期控制，信用失效日期=生效日期+复查周期（天）；如不勾选该参数，则信用档案不控制有效期，视为任何时间都有效。如图7-信用档案所示

图7-信用档案

6.信用等级：选择信用等级标准，将信用等级标准中设置的该授信组织的信用检查规则及授信额度自动带到信用档案。

7.信用额度：设置信用对象的授信额度。如给客户设置10w授信额。

8.信用比例%：设置信用对象的授信比例。适用于控制客户有预收下单的情况，比如设置信用比例为110%，当有预收1万，9.此时可下订单1.1万，如客户无预收，则不允许下单。

10.单笔限额：设置信用对象每单单笔额度。指给信用对象的单次交易的最大额度，比如给1w，业务员在给客户下单时单据的价税合计不能超过1w。

11.逾期天数：设置信用控制允许的逾期天数。指应收到期日未核销的到期应收款的授信逾期天数。

12.逾期额度：设置信用控制允许的逾期额度。指到期未核销的到期应收款的授信逾期额度。

13.逾期比例%：设置信用控制允许的逾期比例。逾期应收款占未核销的总应收款的比例。

需要注意的是，信用额度、信用比例、单笔限额可以设置的前提是当前信用档案对应的信用检查规则有勾选对应的项

除了上述所说的内容，关于信用档案你可能还需要了解以下几点：

（1）关于行审核的说明:信用档案支持在单据【已审核】状态下，对信用档案分录行进行反审核，重新审核操作。反审核的分录行可以修改、删除；支持新增分录行、复制分录行；支持对新增分录行或修改的分录行进行审核操作。

（2）多组织架构下信用额度控制策略：在授予信用额度时，相同信用对象的下级组织的额度之和不能大于上级组织的信用额度，上级组织额度不能小于下级组织之和。

通过对本单元的学习，相信您已经对信用档案有了初步了解，您可以通过相关常见问题和学习视频进行巩固学习。

常见问题：

带您玩转“信用档案”