金蝶云星辰银企互联，企业资金一手掌控（对接招商银行SAAS直连）

金蝶云星辰银企互联，企业资金一手掌控 (qq.com，2021-12-13)

随着移动互联网、大数据、云计算、人工智能等新技术的应用，中国企业经营管理迈入数字化时代。资金作为企业运行的血液，资金管理在企业经营中扮演的角色和发挥的价值将越来越重要。如何通过数字化技术实现资金“安全高效和敏捷管理”是财务管理者一直在思考的难题。

在企业日常管理中，老板无法实时掌握资金使用情况和余额，需要财务人员手工汇总统计，每天超过成百上千条银行流水与日记账的对账工作让财务疲于奔命，最关键的是业务数据与银行数据相互独立，如销售过程的回款和采购的付款等收付款单据无法与银行信息互通，这些是大多数中小企业在资金管理上存在的问题。

企业网银出现后在一定程度上缓解了中小企业资金管理难题，通过企业网银可以实现资金在线支付以及银行流水和回单查询等业务操作，但缺点是付款流程长，效率低，同时业务单据与资金单据分离。传统的银企直联能很好实现业务与资金的一体化管控，但动辄几十万的开通费用和超过半年的部署及开发周期，只有大中型企业和集团公司才能用得起。

为了提升企业资金管理效率，金蝶云星辰与招商银行云直连打通，实现了企业ERP系统与银行系统的低成本连接，一键连接企业银行账号，实现付款、实时查询交易明细和账户余额等功能。新一代银企互联基于云计算技术，让企业业务系统与银行无缝连接，实现业务、财务和资金的一体化管理。

金蝶云·星辰银企互联是基于金蝶银企云平台标准的数据接口与各大银行直连对接。标准SaaS服务，免开发，免部署，在线审批，开通即可使用，最快20分钟上线。最最关键的一点，免开通费，免开通费，免开通费（重要的事情说三遍），仅按订阅模式收取服务费，小微企业也可以用起来。现在开通招商银行云直连，首年还免服务费！

除了成本的优势，金蝶云星辰银企互联让财务人员的工作效率起飞，ERP的付款申请单直接生成网银付款单，免去了网银制单和线下审批流程，付款效率提升一倍。

还可实时查询交易明细和账户余额，每天的资金日报轻松搞定。同时支付流水自动生成凭证，付款、记账，对账一气呵成，资金管理更加安全可靠。

金蝶云星辰联手招商银行，助力企业服务和金融服务融合，实现资金流与业务流程一体化管控，解放财务人员劳动力，提升工作效率。在数字经济时代，帮助财务人员实现资金管理价值重塑。 

3.其他介绍帖子（问题痛点-关键功能-应用价值-典型案例）

金蝶云星辰上线银企直连，助力小微企业财资管理

当下，对于小微企业而言，财务数字化成为必选题，对于财务管理的便捷性和时效性要求也越来越高。作为财资管理的底层技术支撑，银企直连成为越来越多小微企业的新需求。但小微企业应用银企直连面临诸多困难：

• ① 投入成本高：对接银行系统，多采用前置机式接口，所需成本动辄上万，对时间及人力成本要求较高；

• ② 对接银行有限：企业与多家银行建立业务往来，需要逐家操作，导致成本高昂，操作繁琐；

• ③ 资金缺乏统一管理：企业银行账户分散，资金无法归集管理，易造成资产不清，资金利用率低；

• ④ 后期运维成本高：建立不同的银行专线，后期的运维成本负担重；在此背景下，金蝶云星辰携手招商银行上线银企直连功能，实现企业内部ERP系统与银行系统低成本连接，满足小微企业实现账户余额、明细实时查询、实时转账以及电子回单获取等场景需求，为企业财资管理带来更多便利。

关键功能

• 1、银行流水一键下载：在金蝶云星辰财务云出纳管理中选择银行账户，可以一键下载银行流水，批量生成日记账。改变了传统手工登记日记账、银行对账单比对等繁琐流程，资金数据更准确。

• 2、一键查询账户余额：企业老板可以在ERP系统中随时查询银行账户余额，资金余额一手掌控。

• 3、在线支付：当ERP中的业务需要付款时，通过付款申请单进行在线审批，审批完成后一键提交到网银进行付款处理。（即将上线）

应用价值

• ①无门槛：金蝶云星辰银企互联免费开通，普惠小微企业，无需安装和部署，开通服务即可使用。

• ②交付快：在线开通，在线审批，最快20分钟开通。

• ③便捷高效：直接在金蝶财务系统下载银行流水，查询余额和交易明细，无需切换到网银平台，避免繁琐的操作流程（如页面切换，密码验证和输入等）。流水自动生成日记账，提升财务做账效率。银行余额和交易明细快速查询，财务快速生成资金日报给到老板，老板对资金情况了然于心。

• ④业务、财务、资金一体化：金蝶云星辰系统可实现业务、财务和资金的闭环管理，将资金支付、查询纳入到ERP流程，真正实现业务单据与银行信息无缝对接。

典型案例

深圳某自动化科技公司主营自动化机械设备、智能化机械设备及其零配件和控制软件的生产。每天有大量的资金往来和付款申请需要处理，之前是手工登记日记账，再通过网银下载银行流水与日记账进行匹配，工作量较大。设备采购和销售涉及的资金金额比较大，如何安排付款是一个难题。

选择金蝶云星辰银企互联解决方案后：

① 财务人员可在系统中一键下载企业流水，配合业务凭证模板自动生成流水对应凭证，大大提升财务记账效率。

② 同时，可在ERP中实时查询账户余额，更合理安排付款。