【熊说银企】用友银企联-银企大讲堂-资金结算必修课4-秒懂银行权限那些事

参考链接：用友银企联B站课程

银企大讲堂-资金结算必修课4-秒懂银行权限那些事

P.S.用友银企联在B站UP号中的一系列课程，值得银企实施顾问学习参考。

个人评价

本节课主要涉及到是在银企测试中遇到的与权限相关的常见问题的梳理。

一般个人实施遇到提示的问题，找银行对接人员确认。

前提：知道说涉及到下面的这些问题是需要找银行确认（而不是一股脑都把问题抛给银行，要有的放矢）

1.未开通企业财务室

常见银行：工商银行

参考办法：

企业财务室开通指南如下：

请您登录企业网银，通过“付款业务-企业财务室”栏目进入企业财务室自助开户页面，选择相关企业及基本存款账户并确认“开户须知”后，根据页面提示自助开通企业二财务室，开通成功后退出网银重新进行登录即可使用。

仅支持本对本（本行对本行），收方银行为他行账户需开通企业贵宾室。

P.S.总结：针对工商银行代发交易（针对企业基本户）：

（1）如果本行对本行（同行代发）：需要开通用企业财务室

（2）如果本行对他行（跨行代发）：需要开通企业贵宾室

另企业财务室付款收取相关手续费，收费标准如下（收费标准仅供参考）

2.账号未签约协议

常见银行：中国银行、中国工商银行、中信银行

参考办法：

该问题通常会在批量代发业务中出现，主要由于银行未配置相关代发协议导致，但部分银行要求银企平台/银企联平台做特殊配置后才可进行业务操作，可向银行客户经理或银企实施顾问咨询并确认。

P.S.总结：针对银行批量代发业务（针对企业基本户）出现提示这种情况的原因分析

（1）银行未在后台配置相关代发协议

（2）企业未和银行签署相关代发协议

（3）银企程序中未配置相关代发协议信息（一般就是代发协议号）

3.客户未签约任何相关收费项目

常见银行：中国建设银行

参考办法：

中国建设银行付款后显示未签约的意思是对公网银没有在银行柜台开通。对公账户在建行网上银行网站开通的网银，是未签约的，只能进行查询，不能在网上进行转账或交易。

如果需要在网上交易，应当去柜台开通网银，如出现此类付款失败原因，可向银行客户经理进行咨询添加。

4.缺少非居民申报信息

常见银行：招商银行

参考办法：

企业网银客户端（需10.3.9.509及以上版本）或通过“单笔转账经办（新）”进行转账。进行国际收支申报步骤：出现“请您完善国际收支申报相关信息”提示后，请关闭此提示信息，然后在“国际收支申报信息”窗口填写申报信息，然后勾选左下角的“承诺”信息并点击“确认”，最后“确认”转账信息并登陆审批用户进行审批。

P.S.总结：针对给港澳台居民转账，需要先进行国际收支申报

5.无效适用账号

常见问题：招商银行

参考办法：

招商银行账户付款前需要操作账号添加，参考步骤如下：

1、点击“系统管理-业务管理”选择【支付】

2、点击“增加模式”

3、看下左右两侧是否有账号；若左右两侧均无账号，说明网银资源被冻结或账号未加入网银

网银资源冻结常见原因：网银欠费或公司近6个月内无交易，如属于网银欠费请补足欠费后联系开户行手工扣费即可恢复，如为六个月内无交易或其他原因请直接联系开户行合适。