【熊说EAS银企】联动支付

【熊说EAS银企】联动支付原创

福分小熊

17人赞赏了该文章 3,161次浏览未经作者许可，禁止转载编辑于2022年08月29日 09:11:25

摘要由AI智能服务提供

本文介绍了EAS银企互联中联动支付功能的测试手册和操作流程。概述了启用EAS相关模块后，通过银行接口或自身代码实现联动支付的方法。联动支付可帮助集团在资金集中管理下，实现母公司向下属公司拨款，再由下属公司对外付款的过程。具体流程包括申请、审批、拨款和付款，记录多笔交易。文中详述了业务场景、单据流、实现方式及不同联动支付模式，并提及了支持该功能的银行情况。

演示用操作案例：EAS银企互联上线前测试手册、联动支付业务

参考链接：

EAS联动支付（总部EAS产品老师撰写业务讲解）

【联动支付】操作手册（总部EAS产品老师撰写的操作指引）

【银企平台】联动支付流程（总部汪老师撰写的银企平台联动支付的代码逻辑）

1.操作前提

启用EAS：出纳管理模块（模块已初始化）、资金管理模块（模块已初始化）

一般建议有用联动支付的话，建议可以再加上银企互联功能（联动支付单提交银企）

目前支持联动支付大部分是由银行提供特殊的接口来实现的，只要银行提供了联动支付的接口，EAS一定会走银行联动支付接口，这种情况下EAS只要提供一笔付款请求给银行就可以，银行会自动执行后面母到子、子到外的两步交易。

但是有些银行是不提供联动支付接口的，如果不提供，则EAS会自动由自身代码来实现母到子资金下拨、子到外的对外付款两步交易帮助用户实现联动支付功能，综上所述，无论银行是否支持，EAS都可以实现联动支付的功能。具体银行是否支持，可在〖银企平台〗-〖业务管理〗-〖银行业务配置〗中客户根据实际情况进行参数设置。

2.业务场景

下级账户为零余额，当下级公司账户需要对外支付时，需提请申请，母公司将款项下拨到下级账户，由下级账户对外付款，付款人和付款账号信息反映为下级的账户。这种联动支付业务能够实现一笔申请两笔转账三笔交易记录。

好处：

下级账户为零余额或者保底金额，整个集团最大限度的集中了资金，发挥了资金集中的效益。
能够真实地反映购销合同的债权债务关系，因为联动支付模式下，钱由母公司母账户转到下属单位的子账户，再由子账务往外支付，供应商收到的款项的资金是由下属单位子账户支付的，可以真实反映合同的供销关系，满足实名制付款的需求。

3.单据流

这种联动支付业务能够实现一笔申请两笔转账三笔交易记录。业务流程如下图

一笔付款申请：下属单位向母公司发起付款申请，收款方为供应商银行账户，付款方为下属单位在银行开立的银行账户。
两笔转账：集团母账户下拨资金到下属单位银行账户、下属单位银行账户付款给供应商。
三笔业务记录：集团母账户下拨资金到下属单位银行账户、下属单位银行账户收款、下属单位银行账户付款给供应商

付款单→联动支付单

付款单提交结算中心生成联动支付单（联动支付结算单不允许手工新增，只能由业务类型=联动支付的付款单提交结算中心生成）
结算中心填写支付账号
联动支付单审核后生成【结算中心银行日记账根据联动支付单登账】

成员单位的收款单【成员单位银行日记账根据此登账】
成员单位账号对外的付款单【成员单位银行日记账根据此登账】

联动支付单反审核后会同步删除对应生成的收款单和付款单。
联动支付单提交银企：生成银行付款单-提交银企平台

【情况一】银企平台系统实现的联动支付：传递两笔指令给银行，银行的母账户下拨给子账户，子账户对外支付。

银企平台需要保证第一笔支付成功之后，再提交第二笔付款请求
这种情况下，需要在银企平台设置联动支付定时任务。

【情况二】银行实现的联动支付：银行系统内A账户到B账户再到对外付款的一系列操作

联动支付下查会自动生成一笔银行付款单（银企的相关返回信息的承载）、分子公司的收款单

4.实现方式

4.1设置结算业务种类-业务类型-联动支付

1、母公司设置“联动支付”的业务种类，进入菜单在【资金管理】-【资金结算】-【基础设置】-【业务种类】中新增联动支付的业务种类：如图所示，业务类型必须选择“联动支付”。

4.2设置母账户

母账户所在公司必须设置需要进行付款的母账户：如下图，在【资金管理】-【账户管理】-【银行账户维护】中勾选“母账户”属性。

4.3设置内部账户

母账户所在组织为下属单位设置内部账户，进入菜单在【资金管理】-【资金结算】-【基础设置】-【内部账户档案】中为下属单位设置内部账户

4.4设置母子账户关系

下属单位需设置下属企业与母公司的账户关系：如下图，a、下属企业在外部银行开立的真实的银行账户，必须选择其在母公司设立的内部账户，b、必须选择其上级账户。如下图红框部分。

4.5下属单位发起

成员单位填写付款单，付款账户为关联了内部账户的真实外部银行账户，付款单上“业务种类”选择“联动支付”，付款单经过单位审批后，点击【提交结算中心】按钮。

4.56结算中心受理

结算中心在【资金管理】-【资金结算】-【结算业务】-【联动支付查询】中可以看到下属单位的付款申请，结算单的内部账户为申请单位内部账户，“中心账户”自动默认为下属单位银行账户设置中设置的“上级账户”，“子公司银行账户”自动默认为下属单位的子账户。结算中心的人只需点击【受理】，受理后，会减少下属单位在中心内部账户的余额。

4.7结算中心提交银企

结算中心对联动付款单单进行审批，并通过银企付款，通过银企付款时，系统会自动辨别接口类型，自动走银行的“联动支付”（招商银行又称“集团支付”）接口，由银行完成中心账户下拨到下属单位银行账户，再由下属单位银行账户对外付款的操作。
结算中心付款后，会减少结算中心“中心账户”的银行日记账的余额。

4.8涉及内部回单

如果下属单位在【系统平台】-【参数设置】-【出纳管理】，将参数“cs075集团联动支付付款后发送付款单位收款回单”设置为“是”，并在安装包里下载相应的botp，即可由集团付款时，自动生成下属单位的一张收款单。如果该参数为否，则下属单位就不会接到收款回单，下属单位可以直接在银企交易明细中下载生成收款单。