第1章 文档说明
依托于某食品快销企业的客户信贷管理办法，基于系统已有功能进行匹配发现，虽然系统以满足客户对客户信贷管控的需求，但是仍旧存在诸多不足。如：不利于问题分析梳理、未增设返还方向的反向业务检查等。
针对此类问题，结合系统以后的功能，提出了若干改进办法以供大家参考，也利于日后实施过程中，遇到类似问题有更好的解决方案。
第2章 客户信贷基本蓝图说明
为了降低企业在实际业务中的信贷风险，公司都会在销售业务中增设客户信贷控制检查。金蝶苍穹&星瀚ERP系统提供了一个复杂且灵活的信贷管理解决方案，当客户超过它的信贷许可范围时，系统能够做出迅速而有效的反应。如下图所示，显示了ERP系统中一个客户的信贷管理链条。
同一个企业所有客户的信贷管理信息是以信用档案的方式维护到系统中的，完全实现了客户信贷管理信息的共享。而且每一个客户的信贷管理随着对其销售业务的开展，系统能够实现及时动态更新。
此外，系统还对客户信贷管理信息的及时动态更新，以及信贷控制策略的实现灵活的后台配置完成。在这里针对不同信贷控制范围、不同风险类别、不同信贷组的组合进行详细的信贷控制设置，以实现企业的信贷控制策略。
针对现有的功能，系统已基本能够满足上述企业管理需求，但是在实际的工作中，却呈现各类问题，且定位问题较为困难，不利于直观分析。此外，对于正向占款业务系统实现了系统对剩余货款的检查，对于货款不足的，则不允许报货。但是，对于上账部分，如宣传费或回款，当发现业务做错时，对错误单子进行调整时，未对调整金额是否会导致货款出现欠款的检查，导致业务调整单据后，销售部在不知情的情况下，对客户反映的货款质疑而无法快速响应。
第三章 功能缺陷总结
结合项目实际情况，客户信贷管理问题大致可归纳为：
1、 对已发生占款或返还的错误单据或废单进行删除清理时，系统未检查此类操作是否会导致出现客户欠款，且在执行删除操作的时候，信控凭证记录（或信控流水记录）也会删除，不利于对货款发生变化进行追踪；
2、对于收款或者宣传费上账时，如果账务错误，若干天后发现，在对单子进行修改处理时，信控凭证记录（或信控水流记录）会在单据反审的时候对原纪录进行删除，再次审核后在记录一张新单据，且如果单据在修改后导致货款欠款，系统也无校验，导致财务侧处理后，销售处不知情，如遇客户追问货款发生变化原因时，无法快速响应，且容易造成客户对企业信息系统披露信息不信任；
针对1和2类问题，建议系统在对数据进行归集时，可以将流水如会计凭证一样进行管理，增设信控科目（即费用事项的配置）和凭证的管理概念，对已发生占款或返还的单据进行反审或删除操作时，系统能够实现对指定的信控凭证进行冲销操作，不要直接删除，实现留痕功能。
3、在已有功能上，未更进一步提升，实现信控余额的月度结转，不仅仅可以提高分析性能，还能真正意义上实现信控科目余额分析，对于费用类型和凭证实现实时余额的分析，更加利于业务人员对问题的跟踪和分析；
以上为截止当前发现的比较影响用户使用和运行维护的问题，亟待系统功能的优化提升。以上仅为本人在实际项目过程中体会较为深刻的问题，仅供研发成员参考
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