摘要由AI智能服务提供本文主要介绍了银企对账功能的操作流程，包括单账户对账、多账户对账和智能对账三种方式，并详细阐述了银行对账单的下载、导入、日记账引入、自动和手工勾对、余额调节表查看等步骤。同时，还涉及了导入对账单生成收付款单的操作、智能对账功能的优化、对账码与结算号的区别、对账功能的常见问题及其解决方案等内容。
以下主要针对于银企对账功能，银企账号可通过银企下载对账单、非银企账号采用导入对账单的方式
银企对账功能操作主流程（包括银企及非银企账户）
方式01：单账户对账：下载银行对账单/导入银行对账单→引入银行日记账（凭证引入，选择单据登账方式，但是仍有手工凭证时候需要）→银行存款对账（自动勾对或手工勾对）→查询银行存款余额调节表
方式02：多账户对账：批量对账、多账户银行存款余额调节表
方式03：智能对账：银行账号勾选开启智能对账+开启智能对账执行计划
那如果我想导入的对账单也生成收付款单怎么操作呢？可参考我写的帖子接收银行交易明细中的同步银行存款对账单有什么用？具体这个按钮如何使用？如何结合对账功能使用？
实施出纳模块涉及到银企相关注意实现：建议实施出纳模块时银行账户余额初始化时余额保证正确性，否则影响下载第一张银行对账单。
问题
如何更高效地使用智能对账功能？怎样更好帮助出纳人员银企对账操作，上银企减少人工操作，如何高效便捷？之前听总部老师说蒙牛EAS银企对账支持对账到天，这种是如何实现的？如何和实务更高效地结合起来呢？
对账码和结算号有什么区别？各有什么用途？
关于勾对指什么？这个功能用来做什么的？
余额调节表：报表，截止日的报表【报表如何取数，相关取数逻辑是怎样的？】
1.涉及主要功能菜单
2.对账功能操作步骤
2.1下载银行对账单（针对银企直联账户）
操作路径：【出纳管理】→【银行对账】→【银行对账单】
下载后记得点击提交、审核。
目前在2021.11版本中新增功能：自动下载的对账单是否自动审核。
下载到的银行对账单也可到下面菜单查看。
操作路径：【网上银行】→【日常处理】→【电子对账单】
2.2导入银行对账单（针对非银企直联账户）
导入后需审核。
或者此处勾选生成时为审核状态的。
需要自行涉及导入模板格式，方便每次可以直接导入
2.3银行日记账引入
A、存在收付款单据的从业务流自动引入，无需人为处理
B、无收付款单据的，需人为进行银行日记账手工引入
2.4银行存款对账（自动勾对与手工勾对）
-step01：选择进入方式-
可从银行对账单界面进入银行存款对账（推荐）
也可以通过银行对账单列表界面进入对账功能，也可通过【银行存款对账】模块进入
-step02：自动勾对-
自动勾对设置-自动勾对
-step03：手工勾对-
自动查找设置（用于手工勾对使用）
【分享】银行存款对账如何自动查找 (kingdee.com)
系统默认会将银行对账单和银行存款流水账全部显示出来，若进行自动勾对后仍有大部分未勾对，为了方便快速手工勾对，可以使用工具栏【自动查找设置】
【自动查找设置】
可以通过银行对账单自动查找银行存款流水账，也可相反查找。当勾选其中一种方式后，可以在下面设置自动查找的匹配条件，条件间为或者关系，只要满足其中一个条件即可匹配出相应记录，保存设置后，当鼠标选中银行对账单中的一行，则会自动过滤出满足条件的银行存款流水账记录。
如下图所示（示例图）
开始手工勾对
建议设置自动查找方案，选择银行对账单中的交易明细和银行存款流水账中的业务单据进行手工勾对。
这些主要是业务单据无法和交易明细关联的时候需要进行手工勾对。
-step04：相关勾对记录查询-
银行存款勾对记录（勾对相关记录也可在此处取消勾对）
单据查询相关勾对记录：
业务单据勾对后，也可查询到相关的勾对记录
如付款单、银行转账单：业务查询-勾对记录
2.5银行存款余额调节表（可以理解成就是个报表）
勾对完成后可在操作栏中找到余额调节表，进入余额调节表查看.
银行存款余额调节表主要显示的为未勾对的相关记录，形成的相关未达账项信息。
-step01：进入余额调节表-
当然也可从功能菜单中进入
-step02：查看余额调节表-
-step03：余额调节表中联查银行对账单和企业方单据信息-
2.6多账户批量对账（后续相关单据和交易明细都关联起来的情况下）
-Step01：选择银行存款对账过滤条件-
-Step02：设置自动勾对匹配条件进行对账-
2.7多账户银行存款余额调节表
2.8智能对账
前提：银行账户为银企对接账户，同时勾选【启用智能对账】
开启智能对账调度方案
3.常见问题梳理
总部知识贴参考：银行对账单导入失败常见问题 (kingdee.com)
3.1银行存款对账勾对权限如何设置
用administrator登陆K/3Cloud，依次进入【系统管理】→【业务对象功能授权】
选择需要授权用户对应的角色，在左侧业务对象列搜索“银行存款对账”，鼠标选中该行，右侧会显示功能权限，在“勾对”行勾选“有权”，再点击左上角【授权】即可。
3.2银行存款对账多对一如何自动勾对
在出纳银行存款对账界面，点击【自动勾兑设置】，勾选“结算号”，按照结算号可以实现多对一自动勾兑。
（注意：前提是出纳业务单据都维护了结算号，银行对账单也引入了结算号）
目前这一块主要适用于引入方式的银行对账单，这种需要在银行对账单中维护【结算号】
3.3银企对账和审计相关性
结合笔者和审计相关从业同学交流，
银企直连：网银审批流程前置到ERP付款单审批流程、银企付款、银企对账（智能对账）
审计：注册会计师当面下载网银明细、拿到银行盖章确认的银行对账单（这一块是不能少的，证据的可靠性上比企业提供的更可靠）
3.4提示银行账户[]首笔余额不等于上一期银行对账单的末笔余额+首笔发生额，操作失败！
银行对账单的上一期银行对账单[]的末笔余额是哪里来的？https://vip.kingdee.com/article/42255
第一次导入的话是会取期初余额的。
是有期初余额的，我要把初始化到现在的对账单都补上吗。虚拟一个往来金额，从月初开始启用可以吗？可以的。
3.5通过银企平台引入银行对账单报错：返回网络通讯类报错（待解决）
报错截图如下：银企平台返回：Invalid state，the Connection object is closed.
解决办法：
怀疑是网络通讯类问题，目前待处理。尚未遇到该问题。
具体可参考此链接，同样怀疑是字段问题。待有遇到提单咨询总部老师。
Invalid state, the Connection object is closed._jessicway的专栏-CSDN博客
3.6如何导入余额为负数的银行对账单？
由于部分企业存在透支账户，导致银行对账单余额可能出现负数情况，导入银行对账单或新增银行对账单保存不通过。
针对对应账号，在银行账号修改界面，勾选“支持导入负余额对账单”
该账号导入银行对账单或新增银行对账单余额为负数能保存成功!
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