银企对账标识码的特殊应用方案-实现出纳账与业务系统的自动对账

应用场景：用户启用会计引擎，相关收付款凭证均由会计引擎传入，如何实现该类凭证电子回单询、完成按日出纳系统与业务系统对账；

客户痛点：

 用户每天会从银行接到上万笔银行流水，相关业务系统会针对该流水进行认领，由于各种原因，导致认重、认错情况存在，财务每天花大量时间在这个对账工作，要知道当天收款多少，被认领多少，生成凭证多少；

解决方案：

  （1）第三方业务系统通过账户交易查询接口获取带有以对账标识码的银行流水信息；

  （2）第三方业务系统在发送收付款凭证时（通常该类凭证会与银行交易流水有业务关联），自动将对账标识码传到给会计事件；

 （3）会计事件生成凭证自动携带“对账标识码”；

 （4）改造电子回单查询接口，实现通过对账标识码调用电子回单（银行流水里有同样的对账标识码）；

 （5）改造凭证登账功能，实现凭证登账时将对账标识码写入日记账，最终实现银行存款的自动对账；

应用价值

   通过对账标识码的改造，出纳银行存款对账可以实现依据对账标识码自动对账，如果出现日记账比银行流水多的情况就是认重的情况，如果出现银行流水多的情况就是少认的情况，出纳可以给相关业务系统发送通知进行更正；

下图为实现逻辑