订单风险预警

在销售管理人员审批订单时，从多个角度评估判断当前交易客户的订单风险评分情况。

如果存在需关注的风险项内容，则会从利润风险，企业外部风险，应收风险等多个角度提示用户谨慎处理订单的后续动作。

并且结合金蝶大数据AI模型对各维度的指标项进行综合评估后给出一个预估的风险等级供参考。

后续版本会开放更多的风险评估维度，帮助用户在审批订单时更准确的评估订单可能存在的风险。

现在功能已经启动内测，您如果想要提前试用或有任何想法和建议，欢迎在帖子下方留言参与讨论。

该功能目前仅支持公有云环境使用

一.启用配置

1、整体功能开关

1.1在 星空云服务-->数据智能服务菜单（或直接搜索关键字）中点击订阅‘销售订单风险预警’服务，我们在收到您的订阅申请后，会在1个工作日内审批并准备好数据模型初始化工作。

当服务状态为已上线时，您就可以正常使用订单风险预警的相关功能。

1.2权限配置。在‘销售管理’子系统中，给需使用该功能的角色增加‘订单风险监控’业务对象。（系统预设的销售主管角色已预设拥有该业务对象权限）

拥有权限的角色在打开销售订单时，可以看到增加的订单风险按钮。

2、用户角度的风险监控方案启用/取消

每个用户可以在销售订单—>选项—>选项设置—>业务参数界面，可以勾选‘关闭订单风险监控评分’选项后关闭该功能。

默认不勾选，功能针对所有配置了业务对象权限的用户启用。

3、展示效果及触发条件

配置完成后，在订单详情界面（列表界面不显示）当订单状态为审批中、重新审核时，单据右上角展示风险评分按钮，用户可点击按钮展开风险详情界面。

二.指标卡片内容

1. 标题

风险评分：根据大数据提供的应收风险+外部风险评分乘以各自的配置权重值计算得出。

风险标签：根据配置的风险评分分数段呈现。

值集为：高风险/中风险/低风险

以上两项内容可以由当前登录用户自行配置总分计算权重，具体配置内容详见下面第三点“监控风险项配置界面”中的具体说明。

客户名称：取值对应订单界面上的客户名称

客户RFM标签：取值对应客户在RFM模型中配置的对应RFM综合价值评估标签。（如RFM模型未启用，则标签不显示）

交易间隔天数：取值RFM模型中的R值间隔天数。

按当前系统日期与订单日期（/出库单日期）比较，单据取数不包括数据源中的退货订单（/销售退货单）

交易次数：取值RFM模型中的F值交易次数。

按客户的订单数或出库单数汇总，单据取数不包括数据源中的退货订单（/销售退货单）

交易总额：取值RFM模型中的M值消费金额。

按客户的订单或出库单价税合计汇总（数据源中:退货订单 /销售退货单价税合计做负数扣减）

2.应收风险

应收风险中客户相关的指标都按照当前销售订单上的结算组织，结算币别和客户维度统计。

当订单上存在多个不同的结算组织时，按第一行订单行上的结算组织取值。

仅包含外部结算，不包含内部结算；

校验当前用户是否有销售订单应收账款余额查询的权限，否则只显示风险等级和评分。无权限时数据结果“*”号隐藏。

风险等级：

通过大数据提供的数据服务结果对应字段展示风险等级

统计截止日期：取值系统时间-1天

2.1逾期应收情况卡片

该卡片主要关注客户的应收余额和余额的逾期情况、超过一年的应收在总应收余额中的占比情况。      

应收余额：

即当前订单客户、当前订单结算组中下客户的应收账款余额，数据结果与业务查询-应收查询中数据一致。

逾期应收款：

指已到期尚未核销的应收账款，数据取值到期债权表按默认条件过滤结果（不含收款单）。数据结果与业务查询-应收查询中数据一致。

长账龄比例（一年）：

按应收单业务日期计算距今大于等于365天的应收单的未应收金额/应收余额

2.2逾期应收天数卡片

该卡片主要关注客户的应收余额中的逾期时长，有多笔不同账龄的应收款时，提供最大值和平均值两个角度供参考。

最大应收账款逾期天数：按到期债权表，对应客户的过期天数。

有多笔应收记录时，取值最大的一笔逾期天数。

平均应收账款逾期天数：按到期债权表，对应客户的过期天数。

有多笔应收记录时，取值所有逾期应收里过期天数的平均值。

2.3历史逾期率卡片

该卡片主要关注客户的历史发生的所有应收交易中，应收逾期的比例。

应收笔数：客户的所有已审核未作废并且立账类型不为暂估应收的正数应收单(财务应收单及业务应收单) 计划行数

逾期笔数：统计的应收笔数中所有在当时到期日未完成收款的计划行数

(举例:应收单收款计划是10月1号到期,在10月15号才完成收款核销,则不论从10月1号之后的任何时间点查询,都认为这一行计划逾期)

历史逾期率：逾期笔数/应收笔数

2.4坏账情况卡片

该卡片主要关注客户的历史发生的所有应收交易中，产生坏账的比例。

坏账金额：对应客户的坏账损失单金额之和

累计应收：客户应收单大于0的应收金额之和

坏账率：坏账损失单金额/累计应收

3.外部风险

按以下指标统计对应异常风险的笔数，点击对应数字展示异常风险的详细内容。

风险等级：

通过互联网数据结合金蝶大数据算法计算的风险评分等级

基于多维度企业数据，采用逻辑回归算法训练模型，对企业进行量化模型评分及风险等级划分、核心风险提示。 

根据这些事件发生的数量及最近一次发生日期建立规则评分卡。

如果风险记录条数大于等于1条时，可点击数字查看最近时间最多4条的详细记录。

4.利润风险

取值销售订单界面中 销售查询-预估利润查询 界面中的值。

需有‘预估利润查询’界面权限的用户才能看到卡片内容，否则只显示风险等级和评分。无权限时数据结果“*”号隐藏。

风险等级:根据用户在界面配置项配置的利润率匹配对应的级别。预设值为：

利润率小于5%：利润较低;

利润率介于5%~20%：利润适中；

利润率高于20%：利润较高

订单收入：取值预估利润中所有订单行销售收入之和，

订单成本：取值预估利润中所有订单行估算成本之和，

取值顺序优先取值最新入库成本，如果为空则取值最新出库成本，以此类推，优先级为：

1.  最新入库成本；2.最新出库成本；3.库存参考成本；4.最新采购订单价。

订单利润：预估利润中销售收入之和-估算成本之和

订单利润率：订单利润/订单收入

当前订单是否存在成本为零的订单行：

判断订单行最终的成本取值结果里是否存在为0的数，如果有，则在卡片中截图所示位置展示一个红色的感叹号，鼠标悬置显示文案“当前订单中存在成本为零的订单行，请检查相关物料成本核算的情况。”

三.监控风险项配置界面

在权限业务对象“订单风险监控”中，有“参数显示配置”编辑权限的角色，在弹出风险窗口右下方点击截图所示“参数显示配置”按钮进入配置界面。

配置修改的方案按当前登录用户保存，配置方案影响展示的风险总分和利润风险等级。

1.权重配置：

通过配置应收风险和外部风险权重的比例影响最终卡片上呈现的订单风险评分。

总分向上取整，不保留小数。（如未订阅模型，应收评分为0分。）

对应截图所示应收风险和外部风险基于金蝶大数据模型计算得出。

分数越高风险越低，评分结果仅供参考。

总分依据两部分内容和权重值计算得出。

分数范围为300~900分。

预设权重值为：应收风险权重：70%；外部风险权重：30%

（如您的企业数据没有对每张应收单维护准确的到期日，建议调低应收风险分值的权重，以免不准确的逾期数据影响评分）

2.风险级别配置：

       用户可滑动改变分值的区间范围定义总分卡片上展示的风险等级。

总分的分数范围为300~900分

预设风险级别配置：

高风险：300~500分

中风险：501~800分

低风险：801~900分

3.利润率对应比例设定

通过订单当前数据实时获取，用户可自定义不同利润值条件的风险等级。

预设值为：

利润率小于5%：利润较低;

利润率介于5%~20%：利润适中；

利润率高于20%：利润较高

恢复初始配置：用户点击按钮后界面上的配置项恢复到预设值，点击完成按钮之后配置生效。

完成：点击完成按当前用户保存配置的选项设置