【用途与目的】

银企互联是一种新的网上银行业务模式，通过企业财务软件与银行网上银行系统的有机互联，整合银企双方的系统资源，从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行服务。如果启用了金蝶EAS Cloud银企云，并与银行签订了银企互联协议，通过出纳付款单就可以完成付款指令的发出，提高了资金的利用效率，并可适度的降低经营成本。

【操作路径】

在金蝶EAS Cloud主界面，选择〖财务会计〗->〖出纳管理〗->〖收付款处理〗->〖付款单查询〗

【使用时机】

启用了银企云，且已经和相关银行签订协议，并维护了正确的银行账户信息。付款单选择了勾选“通过银企直联付款”的结算方式，银企相关信息比如收款人名称、收款人银行账户、收款方国家、收款方省、收款方市县、用途等必录字段都已录入完毕，付款单在审批后可以提交银企并完成付款。

【操作说明】

n         操作步骤

步骤一：双击〖财务会计〗->〖出纳管理〗->〖收付款处理〗->〖付款单新增〗菜单，弹出付款单录入界面。

步骤二：付款银行账户选择维护了银企接口信息的银行账户，结算方式选择勾选“通过银企直联付款”的结算方式，并完整的录入以下信息：付款银行账户、付款金额、收款账户、收款单位、收款行名、用途、收款方省、收款方市县，可选择性录入的内容有：是否加急、是否强制落地、期望交易时间、结算手续费方式、SWIFT Code。

步骤三：单击〖文件〗菜单的〖保存〗，或单击工具栏的【】快捷按钮进行暂存，单击〖文件〗菜单的〖提交〗，或单击工具栏的【】快捷按钮，可以对当前付款单进行提交。如果满足：付款账户设置了银企接口，且结算方式支持“通过银企直联付款”，则付款单在提交时，会对提交银企必需字段进行校验，并弹出对话框，显示必填而没有填的内容。单击【取消】按钮返回付款单界面补填信息，单击【确定】按钮付款单继续保存，但是不能提交银企。

n         系统业务逻辑

l   启用了银企云，和银行签订了协议，并在金蝶EAS Cloud系统对该银行的银行账户正确设置银企接口信息。

l   付款单新增时选择设置了银企接口信息的银行账户，选择勾选了“通过银企直联付款”的结算方式。

l   银企相关必填信息录入完整。

l   满足上述三个条件时，可以正常提交银企，目前支持直接提交银企和先提交银行付款单，再由银行付款单提交银企两种方式，可通过资金结算参数TM018（提交银企互联的节点）来选择合适的提交节点。

l   已设置提交密码的情况下，提交银企互联时须验证银企提交密码。

l   已配置提交银企互联节点进行二次身份认证或CA认证的，会进行身份认证处理。

l   付款账户已设置支付限额的情况下，提交银企互联时须检查付款金额是否超过支付限额。

l   付款账户已设置仅开通查询的情况下，不允许提交银企互联。

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