名词解释
模式收款单：是保存了收款单中常用的或者通用的收款信息的收款单模板，在新增收款单时调用模式收款单，节省工作量，提高工作效率。“模式付款单”类似。
余额调节表：是在银行对账单余额与企业账面余额的基础上，各自加上对方已收、本单位未收账项数额，减去对方已付、本单位未付账项数额，以调整双方余额使其一致的一种调节方法。银行存款余额调节表的编制方法一般是在双方账面余额的基础上，分别补记对方已记而本方未记账的账项金额，然后验证调节后的双方账目是否相符。
长期未达账：企业单位与银行之间，对同一项经济业务由于凭证传递上的时间差所形成的一方已登记入账，而另一方因未收到相关凭证，尚未登记入账的事项。
银企互联：银企互联是指将银行的网上银行系统和企业的财务软件系统或ERP系统（以下统称企业资源规划系统）通过因特网或专线方式连接，实现了银行和企业计算机系统的有机融合和平滑对接。企业通过财务系统的界面就可直接完成对银行账户以及资金的管理和调度，进行信息查询、转账支付等各项业务操作，方便的完成企业系统的与银行有关的交易。
强制落地：是指客户通过ERP系统将付款单提交到银企互联，当转账金额超过客户之前限定的金额或者系统限定的金额或者在非人行大额支付系统开放时间办理大额转账汇款或加急汇款业务时，款项会落地到开户行这边，由柜台人员人工汇款。
银行对账单：是银行和企业核对账务的联系单，也是证实企业业务往来的纪录，也可以作为企业资金流动的依据，还有最重要的是可以认定企业某一时段的资金规模，很多地方需要对账单，例如：验资，投资等等。就银行对账单的概念来说，银行对账单反映的主体是银行和企业，反映的内容是企业的资金，反映的形式是对企业资金流转的记录。就其用途来说，银行对账单是银行和企业之间对资金流转情况进行核对和确认的凭单。就其特征来说，银行对账单具有客观性、真实性、全面性等基本特征。
相关主题